X
יומן ראשי
חדשות תחקירים
כתבות דעות
סיפורים חמים סקופים
מושגים ספרים
ערוצים
אקטואליה כלכלה ועסקים
משפט סדום ועמורה
משמר המשפט תיירות
בריאות פנאי
תקשורת עיתונות וברנז'ה
רכב / תחבורה לכל הערוצים
כללי
ספריה מקוונת מיוחדים ברשת
מגזינים וכתבי עת וידאו News1
פורמים משובים
שערים יציגים לוח אירועים
מינויים חדשים מוצרים חדשים
פנדורה / אנשים ואירועים
אתרים ברשת (עדכונים)
בלוגרים
בעלי טורים בלוגרים נוספים
רשימת כותבים הנקראים ביותר
מועדון + / תגיות
אישים פירמות
מוסדות מפלגות
מיוחדים
אירועי תקשורת אירועים ביטוחניים
אירועים בינלאומיים אירועים כלכליים
אירועים מדיניים אירועים משפטיים
אירועים פוליטיים אירועים פליליים
אסונות / פגעי טבע בחירות / מפלגות
יומנים אישיים כינוסים / ועדות
מבקר המדינה כל הפרשות
הרשמה למועדון VIP מנויים
הרשמה לניוזליטר
יצירת קשר עם News1
מערכת - New@News1.co.il
מנויים - Vip@News1.co.il
הנהלה - Yoav@News1.co.il
פרסום - Vip@News1.co.il
כל הזכויות שמורות
מו"ל ועורך ראשי: יואב יצחק
עיתונות זהב בע"מ
יומן ראשי  /  חדשות
חחיאשוילי. לא להימנע לחלוטין מנטילת סיכון [צילום: הפיקוח על הבנקים]
אין לאסור אוטומטית כל פעילות פיננסית בשל עיצומים אמריקנים
המפקח על הבנקים, דני חחיאשוילי: הרשימות אינן אחידות ויש לבדוק מה בדיוק מוגבל ומה מותר; ניהול הסיכון צריך להיות פרטני במקרים האלה

הטלת עיצומים בידי מדינה זרה על אזרח ישראלי, אין משמעותה שיש לאסור את כל פעולותיו הפיננסיות. כך אומר (3.4.24) המפקח על הבנקים, דני חחיאשוילי. הוא התכוון בעיקר לעיצומים שהטילו מדינות במערב ובראשן ארה"ב על מתנחלים, אם כי לא אמר זאת במפורש. חחיאשוילי דיבר בכנס לשכת עורכי הדין על פשיעה כלכלית, הלבנות הון ומימון טרור.
חחיאשוילי פתח באומרו, שסיכון כספי הטרור הולך ומתעצם ומשפיע גם על פעילות הלקוחות. בפני מערכת הבנקאות ניצבים שלושה אתגרים: שלושה אתגרים: העולם הפיננסי משתה כל העת, הרגולציה מתרחבת שוב ושוב, ויש למצוא את האיזון בין ניהול הסיכון לבין המשך השירות ללקוחות. הוא פירט את האתגרים:
• עוד ועוד גופים נכנסים לעולם הפיננסי, בו פעלו בעבר בעיקר רק הבנקים וחברות הביטוח. למערכת הבנקאית המסורתית יש אחריות גם על הגופים החדשים, שכן הללו עובדים איתה; חלקם אומנם מפוקחים בנפרד, אבל יש גם גופים שאינם מפוקחים כמו הפינטק ומטבעות הקריפטו.
• התרחבות דרישות הרגולציה באה לידי ביטוי בכניסת תחומים שלמים תחת איסור הלבנת הון ומימון טרור. הפעילות הופכת להיות חוצת גבולות; הבנקים חייבים לבדוק האם לקוחותיהם מופיעים ברשימות של גורמי טרור שמפרסמות ממשלות; וכלי העיצומים מתרחב, הן כנגד אנשים וגופים והן כנגד סוגי פעילויות.
• האיזון צריך לבוא לידי ביטוי בניהול סיכון מול הימנעות גורפת מנטילת סיכון. ברוב המקרים אין זה נכון להימנע לחלוטין מנטילת סיכון, אלא יש לנהל ולבדוק כל סיכון בפני עצמו, הדגיש חחיאשוילי. יש להיזהר מיישום הכללים בצורה שתביא להדרה של אוכלוסיות, במיוחד אוכלוסיות חלשות. גם אם בנק מסרב לעשות פעולה, הוא צריך לוודא שההחלטה סבירה ושהוא יוכל לנמק אותה לעצמו וללקוח, הבהיר.
"הדוגמה הבולטת מהחודשים האחרונים היא העיצומים שהוטלו על אזרחים ישראלים. דרשנו מהבנקים לקבוע מדיניות וניהול סיכונים לאופן ההסתכלות על רשימות שמפרסמות מדינות זרות. העובדה שאדם נמצא תחת עיצומים, אינה אומרת שיש להגביל באופן אוטומטי את הפעולות שלו. הרשימות אינן אחידות ויש לבדוק מה בדיוק מוגבל ומה מותר. ניהול הסיכון צריך להיות פרטני במקרים האלה", אמר חחיאשוילי.
דוגמה שנייה לצורך באיזון, המשיך חחיאשוילי, היא עולם הקריפטו, כאשר היו מקרים שבנקים נמנעו מהעברת כספים שמקורם במטבעות אלו. "גם כאן זהו ניהול סיכון וניסינו לתת ודאות. כך למשל: אם הכסף מועבר מגוף המפוקח בישראל, אין להימנע מהעברתו". דוגמה שלישית היא מלחמת חרבות ברזל, כאשר במקביל להעלאת הדרישות של הרשות לאיסור הלבנת הון - צריך היה לתת הקלות למפונים וליישומונים שאספו תרומות למפונים וחיילים, וגם כאן היה צורך באיזון.
חחיאשוילי סיכם: "המורכבות בתחום הלבנת ההון הולכת וגדלה, ובסופו של דבר - הארגונים הפיננסיים צריכים לנהל את הסיכון. ניהול הסיכונים צריך להיות מותאם למאפייני הלקוח ולמאפייני סביבת הפעילות. תחום זה הוא התחום הפיננסי הראשון בו מפותחים כלים של בינה מלאכותית לזיהוי הלבנות הון והוא משפר את ניהול הסיכון".

תאריך:  03/04/2024   |   עודכן:  03/04/2024
מועדון VIP להצטרפות הקלק כאן
פורומים News1  /  תגובות
כללי חדשות רשימות נושאים אישים פירמות מוסדות
אקטואליה מדיני/פוליטי בריאות כלכלה משפט
סדום ועמורה עיתונות
אין לאסור אוטומטית כל פעילות פיננסית בשל עיצומים אמריקנים
תגובות  [ 0 ] מוצגות  [ 0 ]  כתוב תגובה 
 
תגובות בפייסבוק
 
ברחבי הרשת / פרסומת
רשימות קודמות
איתמר לוין
ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור: שיתוף פעולה בינלאומי הניב מאז תחילת המלחמה כמות עצומה של מודיעין איכותי, מדויק ורלוונטי המועבר לגורמי הביטחון ורשויות האכיפה
מירב ארד
ועדת הפרס ציינה בנימוקיה כי ברקוביץ' הפך לאגדה בספורט הישראלי בשל הישגיו הגדולים ויוצאי הדופן בענף הכדורסל, הן ברמה האישית והן ברמה הלאומית, ונחשב לגדול כדורסלני ישראל בכל הזמנים
איציק וולף
הגיעה להסכמה עם רשות התחרות על תשלום קנס שהושת עליה בגין הפרות שנטען כי ביצעה    טוענת כי ההסכמה לא כוללת הודאה בהפרת החוק והודיעה כי אין קשר בין הקנס לבין חיפוש שבוצע במשרדיה בסוף פברואר
איציק וולף
עד עתה פיצה הביטוח הלאומי את המעסיקים בגין עלות השכר ברוטו, אך לא בגין ההפרשות הסוציאליות שביצעו לעובדיהם ששירתו במלחמה    עלות המהלך שיהיה בתוקף רטרואקטיבי מ-7 באוקטובר ועד לסוף 2024 ושדורש אישור ועדת העבודה והרווחה - כ-2.5 מיליארד שקל
איציק וולף
המועצה הארצית לתכנון ולבנייה אישרה תקנות חדשות אשר מחייבות יזמים להכין תשתיות להטענה חשמלית של כלי רכב במבני מסחר ובמבני ציבור שכוללים מעל ל-30 מקומות חניה
כל הזכויות שמורות
מו"ל ועורך ראשי: יואב יצחק
עיתונות זהב בע"מ New@News1.co.il