|
אם הצלחתם לצבור כסף בצד ואינכם בטוחים מה לעשות איתו, כדאי שתבחנו את האופציה הכדאית של פתיחת תיק השקעות. תיקי השקעות הם תיקים המנוהלים על שמכם, כאשר הגורם שיכול לנהל אותו הוא אחד מבתי ההשקעות המציעים שירות של ניהול תיקי השקעות.
הינה 10 סיבות מדוע כדאי לכם לפתוח תיק השקעות:
- ניתן לנהל את תיק ההשקעות על-פי רמות סיכון רצויות. הגורמים האחראים על ניהול תיק ההשקעות הם מנהלי תיקי השקעות מקצועיים אשר הוסמכו על-ידי רשות ניירות ערך. תפקידם של מנהלי תיקי ההשקעות הוא להשקיע בשמכם ועל-פי הוראתכם במכשירים פיננסיים שונים כגון: מניות, איגרות חוב, תעודות סל ועוד, כל עוד לא הוחלט אחרת. ככל שהסיכון בתיק ההשקעות הוא גבוה יותר, פוטנציאל הרווח עולה;
- בניגוד למה שמקובל אולי לחשוב, ניהול תיק השקעות זה לא "הימור". מנהלי תיקי ההשקעות אשר מנהלים אותם, נעזרים במחלקות מחקר מקצועיות המסייעות להם לבחון את אפיקי ההשקעה הכדאיים ביותר עבורכם;
- בתקופות בהן הריבית נמצאת בשפל, אפיקי החיסכון והפיקדונות הרגילים אינם יכולים לייצר רווח משמעותי. לעומת זאת, פתיחתו של תיק השקעות מנוהל יכולה להוביל לתשואה יפה גם כאשר הריבית נמוכה;
- מרבית בתי ההשקעות המציעים ניהול תיקי השקעות, מנהלים את תיק ההשקעות בחשבון הבנק של לקוחותיהם. בצורה כזו, ניתן לבדוק בקלות את מצב התיק - בין אם באמצעות פנייה ישירה לסניף הבנק ובין אם באמצעות בדיקה מקוונת באתר האינטרנט/באפליקציה ייעודית;
- בניגוד להנחה הרווחת, פתיחת תיקי השקעות היא אינה נחלתם של העשירים בלבד. רוב בתי ההשקעות מציעים פתיחת תיק השקעות בסכומים המתחילים ב-250,000 שקלים. מנגד, ניתן למצוא כיום בתי השקעות מובילים המאפשרים לפתוח תיק השקעות דיגיטלי גם ב-25 אלף שקלים בלבד, עשירית מסכום המינימום המקובל בתחום;
- ניהול תיק השקעות הוא תהליך עבודה אישי ואמין מאוד. אנשים המנהלים את כספם באמצעות תיק השקעות, יכולים לרוב לפנות למנהל התיק שלהם בכל עת, לבחון מולו אופציות כדאיות להשקעה, ולהיות סבורים ובטוחים, כי המניע היחידי שמניע אותו באמת - הוא להניב תשואה חיובית עבורם (הסיבה לכך כמובן, היא העובדה כי מנהלי תיקי ההשקעות זוכים לקבל עמלות בעבור ניהול הכספים בתיק);
- את תיקי ההשקעות ניתן לפתוח עבור מגוון מטרות שונות:
- תיקי השקעות המאפשרים לייצר הכנסה חודשית פאסיבית;
- תיקי השקעות המיועדים לטווח הבינוני;
- תיקי השקעות שהוגדרו בהן תשואות יעד;
- תיקי השקעות המבוססים על קרנות סל או קרנות נאמנות;
- בהשוואה בין השניים, השקעה בניהול תיק השקעות עשויה להיות כדאית יותר מהשקעה בנדל"ן. בניגוד להשקעה בפתיחת תיק השקעות, עסקות נדל"ן מתאפיינות בחוסר גמישות - ולא רק בטווח הקצר. לעומת זאת, השקעות במניות, אג"ח (איגרות חוב), אופציות או בניירות ערך, הן השקעות גמישות הניתנות לשינויים תכופים;
- מנהלי ההשקעות האחראים על ניהולם של תיקי ההשקעות, דואגים לבצע אפיון מקיף ומדויק של צורכי לקוחותיהם. בהתאם לזאת, הם מנהלים את תיק ההשקעות כך שיתאים לאופי הלקוח ובוחרים באפיקי ההשקעה המתאימים ביותר;
- נכון להיום, ניתן לפתוח תיקי השקעות מקוונים ולהמשיך וליהנות משירותי ניהול מקצועיים. לעומת תהליך פתיחת תיקי ההשקעות המסורתי, כל אדם אשר מתעניין בפתיחת תיק השקעות, יכול לעשות זאת בצורה עצמאית במרחב הדיגיטלי, בכל מקום ובכל זמן. בנוסף, ניתן לעקוב בצורה מקוונת (ובכל עת) אחר מצב ההשקעות בתיק שלכם ואחר קבלת המלצות ועידכונים חשובים המגיעים אליכם ישירות ממנהל תיק ההשקעות שלכם.
|
