מוסד כספי הוא העונה אחת מחמש ההגדרות הבאות: א)חברה או אגודה שיתופית העוסקת בקבלת כספים בחשבון עו"ש על-מנת לשלם מהם לפי דרישה על-ידי שיק ב)חברה אשר משתמשת בשם "בנק" על-פי חוק בחלק משמה, למעט חברה ששמה מאזכר חברה או אגודה שיתופית שפסקה א' חלה עליה ג) מוסד כספי כמשמעותו בחוק בנק ישראל, תשי"ד, 1954, אשר הוראות הנזילות מכוח החוק האמור חלות עליו ד)מבטח ה) בני אדם ששר האוצר קבע.