תשואות שליליות בתקופת משבר הקורונה וגורמים נוספים הביאו את חברת כלל ביטוח לעבור מרווח של כ-215 מיליון שקל במחצית הראשונה של 2019 להפסד של כ-345 מיליון שקל במחצית הראשונה של 2020.
זאת, על-אף שנרשמה עלייה של 6% בפרמיות שהורווחו ברוטו, בדמי הגמולים ובתקבולים בגין חוזי השקעה בתקופת הדוח אשר הסתכמו לסך של כ-9.6 מיליארד שקל. זאת, לעומת הכנסות בסך של כ-9.1 מיליארד שקל אשתקד.
החברה מסרה לבורסה (יום א', 23.8.20) כי הקיטון ברווח והמעבר להפסד בתקופת הדוח נובע בעיקר מתשואות שליליות בשווקי ההון, בשל משבר הקורונה, אשר הביאו להפסדים מהשקעות ברבעון הראשון שהתמתנו חלקית ברבעון השני לשנת 2020, וזאת לעומת תשואות חיוביות בתקופה המקבילה אשתקד.
"כתוצאה מכך, בתקופת הדוח המרווח הפיננסי בביטוח חיים הסתכם לסך של כ-257 מיליוני ש"ח לעומת סך של כ-594 מיליוני ש"ח אשתקד ואף נוצרה התחייבות למבוטחים בגין גביית דמי ניהול משתנים בתיק הפוליסות המשתתפות ברווחים בביטוח חיים בסך של כ־300 מיליוני ש"ח", נכתב בדיווח לבורסה.
עוד נכתב כי ההפסדים מהשקעות שלא הוקצו למגזרים הסתכמו לסך של כ-52 מיליוני ש"ח בתקופת הדוח לעומת הכנסות מהשקעות בסך של כ-258 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. בנוסף, בשל סביבת הריבית הנמוכה, בביטוח חיים גדלו העתודות לקיצבה ולגמלאות בתשלום בסך של כ־135 מיליוני ש"ח בתקופת הדוח לעומת סך של כ־103 מיליוני ש"ח אשתקד. כמו-כן, בתקופת הדוח נרשמו הפסדים בהשקעות העודפות על ההכנסות הנדרשות לכיסוי ההתחייבויות הביטוחיות במגזר בריאות וכללי ביחס לאשתקד
.
כלל ביטוח דיווחה עוד כי בתקופה המקבילה אשתקד, הקטינה החברה את ההתחייבויות בגין חוזי ביטוח בשל השלכות ועדת וינוגרד בסך של כ-125 מיליוני ש"ח. וכן נרשם רווח בסך של כ-120 מיליוני ש"ח בשל שינוי הנחת גיל פרישה אשתקד, ללא השפעה מהותית בתקופת הדוח. מנגד, נרשם הפסד בסך של כ־353 מיליוני ש"ח אשתקד בשל שינוי בהנחות תמותה, ללא השפעה על תקופת הדוח.
