"אני לא מיליארדר" הוא משפט שבו אנו אוהבים להשתמש לעיתים קרובות כאשר הילד רוצה לקנות צעצוע יקר, או כשחברות שאיננו מכירים מתקשרות לסלולרי ומציעות לנו לרכוש רכב יוקרתי. אבל תדמיינו מציאות אחרת שבה אתם דווקא כן יכולים להפוך למיליונרים. מציאות שבה מעלים מתהום הנשייה סכומי כסף גדולים השייכים רק לכם. עבור חברת קפטן צ'ק זו מציאות יום יומית. לאחר שהיא אוספת את הפרטים הרלוונטיים מאנשים, היא מאתרת ומחלצת עבורם כספים בחברות ביטוח, חברות פיננסיות, ביטוחי מנהלים, חסכונות ישנים או בכל מקום שבו הכסף שלכם עשוי להימצא.

קפטן צ'ק איתרה מיליארדים למבוטחים בחברות הביטוח

חברות הביטוח ומעסיקים קודמים פותחים קופות שונות ומגוונות למבוטחים כדי לייצר ללקוח חיסכון לטווח בינוני וארוך. הן משתדלות להעניק למבוטחים את המענה הדרוש, אך לא תמיד עומדות בכך בשל הלחץ המופעל עליהן, הפניות הרבות והלקוחות שיוצרים קשר ללא סוף. וכך נוצר מצב שבו כאשר המבוטח מנייד את הקופה או עובר מעבודה אחת לאחרת, הוא אינו שם לב לכך שנותר לו כסף בקופה אשר מגיע לו לקבל. חברות הביטוח עצמן אינן יכולות לעקוב אחר כל פעולה, ובדרך זו הכסף נותר שוכב בקופות מבלי שנעשה בו שימוש במקרה הטוב, ובמקרה הפחות טוב - המבוטח ממשיך לשלם עליו דמי ניהול. לאחרונה הצליחה קפטן צ'ק לאתר מיליארדים ללקוחותיה מחברות הביטוח, כך שאנשים שנזקקו לכסף קיבלו אותו ישירות לחשבון הבנק שלהם. וכידוע, אין אדם שאינו זקוק לכסף, בייחוד אם מדובר בממוצע של עשרות אלפי שקלים לכל אחד. משיכת הכספים מחברות הביטוח יצרה מציאות חדשה שבה אדם יכול להרשות לעצמו להשקיע בדירה, לקנות רכב, ללמוד מקצוע חדש ואפילו לא לעבוד במשך תקופה ארוכה. חברת קפטן צ'ק פועלת רבות במטרה לחלץ כמה שיותר כספים עבור מבוטחים בחברות הביטוח השונות. יש לה קשר עם כ-90 חברות וגופים שעמם היא עומדת בקשר רציף. צוות החברה מונה מומחים שונים בתחום הפיננסים אשר יודעים להגיע לכספים הנשכחים ולמשוך אותם עבור הלקוחות.

מה עושים עם הכסף שנמצא?

כאשר מושכים למבוטח את כספו ומעבירים לחשבון הבנק שלו, הכדור בעצם עובר אליו והוא מחליט מה לעשות עם הכסף. לפעמים מדובר במאות אלפי שקלים שמסוגלים להפוך את הקערה על פיה. לדוגמה, אם עד עכשיו מבוטח מסוים עבד בשתי עבודות כדי להשלים הכנסה, הרי שאם משיכת הכסף שנמצאו עבורו בחברות הביטוח, הוא יכול להחליט אם לעזוב עבודה אחת או אפילו לפרוש ולבצע הסבה מקצועית. כמובן, ישנם דברים נוספים שאפשר לעשות בכסף שנמצא כמו להשקיע בתחום הנדל"ן או בבורסה. ולפעמים משתלם יותר לשמור על הכספים במקום אחר... באופן כללי, את הכסף אפשר למשוך בכמה דרכים, בהתאם לסוג החשבון שנמצא. לפעמים ניתן למשוך כספים ללא מס, ובמקרים אחרים עם מס שאפשר לקבל עליו החזר. לפעמים חברות הביטוח בעצמן מציעות למבוטחים שלהן הלוואות ללא הגבלות מיוחדות, מכיוון שהכספים שמשכתם הם ערבות לכך שמדובר בהלוואה ללא סיכון.

עוקבים אחר הכסף

על כל מבוטח מוטלת האחריות לעצור לרגע ולחשוב האם הוא יודע מה קורה עם הכסף שלו. אפשר להתחיל בשאלות פשוטות כמו האם הוא יכול לנקוב בשמה של הקופה שאליה מפקידים את כספי הפנסיה שלו? האם הוא ביצע איחוד קרנות פנסיה? או האם המבוטח החליף מספר מקומות עבודה בשנים האחרונות, וייתכן שיש לו קרן פנסיה פתוחה שהוא לא יודע עליה? שאלות אלה ואחרות מעודדות אותנו לפעול ולבדוק היכן הכסף שלנו נמצא. כי בדרך זו אפשר למשוך את המיליארד הבא שיהפוך את החיים לקלים יותר.