מוסדות פיננסיים בישראל סיכלו בשנים האחרונות נסיונות לבצע באמצעותם פעולות המפרות עיצומים שהטילו מועצת הביטחון של האו"ם, ממשלת ארה"ב והאיחוד האירופי - מגלה (יום ה', 5.8.21) הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. בכך חסכו המוסדות (בעיקר בנקים) לעצמם מבוכה רבה ואף אפשרות להטלת קנסות בהיקפים משמעותיים בידי ממשלת ארה"ב.
הממשלים האמריקניים הטילו לאורך השנים עיצומים על ממשלות, אישים ותאגידים בעשרות מדינות, בעיקר בשל פעולות צבאיות תוקפניות, פיתוח נשק להשמדה המונית, הפרת זכויות אדם ורדיפת מתנגדיהם. בין היתר מדובר באירן, קוריאה הצפונית, סין, רוסיה, ונצואלה וסודן - וגם בכמה אנשי עסקים ישראלים. העיצומים האמריקניים - המרוכזים בידי משרד האוצר המקומי - חלים בעקיפין גם על פעולות באמצעות מוסדות פיננסיים זרים, שכן הם מאפשרים לממשל למנוע את פעילותם בארה"ב של מי שמפרים את העיצומים הישירים.
הדיווחים שמסרו הבנקים לרשות לאיסור הלבנת הון חשפו מקרים בהם התבקשו לבצע פעולות עבור גורמים המצויים ברשימת העיצומים האמריקניים. בין המקרים:
• בנק סירב להעביר כספים לחברת תיירות במזרח התיכון אשר מצויה בבעלות חלקית של חברה אירנית המוכרזת בעיצומים האמריקניים.
• בנק נמנע מלקבל תשלום מחו"ל בחשבון של עורך דין, עבור ייצוג משפטי לגורם ישראלי שנמצא תחת עיצומים.
• בנק סירב להעניק אשראי דוקומנטרי לחברה ישראלית שביקשה לקבל את האשראי בכדי לייבא חומרי גלם מסודן, בשל העיצומים הבינלאומיים שהוטלו אז על סודן.
• בנק סירב להעביר כספים לחברה רוסית שנמצאת תחת עיצומים של האיחוד האירופי.
• בית השקעות העביר דיווח על גורם ישראלי שמצוי ברשימות עיצומים אמריקניים, אשר ביקש לרוקן קופת גמל ולהעביר אותה לקופה חדשה.
לצד זאת מציינת הרשות, כי "אותרו בדיווחים מקרים אחדים בהם מוסדות פיננסיים בישראל לא הצליחו לזהות בזמן אמת את הכללתו של אחד הצדדים המעורבים בעסקה ברשימות הסנקציות האמריקניות, אך הפעולה נעצרה טרם השלמתה על-ידי בנק קורספונדנט זר, שבאחד מהמקרים אף הקפיא את הכספים".
פרטים אלו כלולים ברשימה של "דגלים אדומים" שמפרסמת הרשות, לצורך זיהוי של פעולות חשודות העלולות להוות ניסיון לעקוף עיצומים בינלאומיים. ביניהם: העברת תשלומים קטנים רבים כדי לעקוף את חובות הדיווח, תשלום עמלות גבוהות ללא היגיון כלכלי, תקבולים בלתי מוסברים מחו"ל, שימוש בנאמנויות ומבנים משפטיים מורכבים, שימוש במדינה שלישית שאינה מתאימה לסוג העסקה, בעלות זרה או מבנה בעלות מורכב בכלי שיט, פעילות שינוע ימית חריגה, מעורבות של חברות קש ודמיון בשמות לאלו של חברות המצויות תחת עיצומים.
