המאבק במדינות המעניקות מקלט למלבני כספים מתרחב

כוח הפעולה הכלכלי (Financial Action Task Force), הארגון הבינלאומי המאגד 29 מדינות לפעילות כנגד הלבנת הון, הודיע לאחרונה (5 בדצמבר 2001) על נקיטת צעדים כנגד נארו (Nauru - רפובליקה בת כ-10,000 תושבים הממוקמת באי בדרום מערב האוקיינוס השקט). הסיבה לנקיטת הצעדים כנגד נארו, הינה העובדה שהממשל בנאורו לא ביצע תיקוני חקיקה בחוק למניעת הלבנת הון עד ליום 30 בנובמבר, כפי שדרש כוח הפעולה הכלכלי. משמעות נקיטת הצעדים על-ידי כוח הפעולה הכלכלי כנגד נארו מרחיקת לכת. במסגרת צעדים אלו ממליץ כוח הפעולה לגופים כלכליים לנהוג בתשומת לב מיוחדת בביצוע עסקות עם אנשים, חברות ואף עם מוסדות בנקאיים מנארו. בכל מקרה בו נראה כי לפעולה המבוקשת אין צידוק כלכלי או משפטי, נדרש המוסד הבנקאי לוודא בכתב את הרקע של הלקוחות ואת מטרת הפעולה המבוקשת. כמו כן נדרש המוסד הבנקאי לנהל רישום בכתב אודות הפעולה המבוקשת. כוח הפעולה ממליץ אף על נקיטת צעדים נוספים לשם הגברת הפיקוח והדיווח על עסקות כלכליות הקשורות במדינות אשר אינן נאבקות בהלבנת ההון. כוח הפעולה מפרט מספר צעדים אפשריים: א) הקשחת דרישות זיהוי הלקוחות, כמו גם זיהוי הנהנים במקרה בו מדובר בנאמנות. על הזיהוי להיעשות לפני ביצוע העסקה; ב) הקמת מנגנון דיווח אודות עסקות כלכליות הקשורות במדינה אשר אינה נאבקת בהלבנת ההון, זאת בהתבסס על ההנחה כי עסקות הקשורות באותה מדינה מועדות להיות חשודות; ג) על מדינות החברות בכוח הפעולה לבחון ביסודיות בקשות להיתר לפתיחת סניפים/שלוחות/נציגויות של מוסדות בנקאיים שמקורם במדינה שאינה נאבקת בהלבנת הון; ד) הזהרת גופים כלכליים, המבצעים עסקות עם חברות או גופים שמקורם במדינה שאינה נאבקת בהלבנת ההון, כי יתכן ומקור הכספים או מטרת העסקה הינה הלבנת הון. יישום החלטות והמלצות כוח הפעולה עלול להפוך את מערכת הבנקאות של נארו ל"מצורעת" ולהוביל לשיתוק המערכת הכלכלית בנארו. החלטת כוח הפעולה לנקוט בסנקציות מהווה תמרור אזהרה למדינות המצויות ב"רשימה השחורה" של המדינות שאינן נאבקות בהלבנת ההון, ובהן ישראל. בשנתיים האחרונות נעשו בישראל מאמצים רבים לקדם חקיקה רלוונטית אשר תאפשר את הוצאת ישראל מה"רשימה השחורה". כניסתה לפעילות של הרשות למניעת הלבנת ההון בחודש פברואר 2002 אמורה להוות את הנדבך האחרון במלאכה ולאפשר את הוצאת ישראל מ"הרשימה השחורה". ___________________ הידיעה מבוססת על הודעת FATF באתר הרשמי שלה: www.oecd.org/fatf