פרדיקטה, חברה מובילה באספקת נתונים פיננסיים וכלכליים, פרסמה היום (א', 21.5.06) את דירוג קרנות ההשתלמות לסוף חודש מרס 2006. הנתונים מבוססים על ביצועי הקרנות לשלוש שנים (כלומר, ב-36 החודשים שמסתיימים ב-31 במרס 2006).
דירוג פרדיקטה של קרנות ההשתלמות, שהושק לפני 3 חודשים, מבחין בין קרנות רגילות, הפתוחות להצטרפות של כל לקוח, לבין קרנות השתלמות של ארגונים ("מפעליות"), המוצעות רק לעובדים באותו ארגון.
הקרנות המצטיינות בדירוג לסוף מרס 2006 מבין הקרנות הכלליות: תבור של סולומון שוקי הון, שדורגה במקום הראשון גם בחודשיים האחרונים, יובלים קרן השתלמות של יובלים ניהול קרנות פנסיה, מגדל קרן השתלמות של חברת מגדל, טפחות השתלמות של בנק המזרחי ונירית כללית ב' של חברת נתיבות (מקבוצת המזרחי).
בין הבולטות לרעה מבין הקרנות הכלליות: שתי קרנות השתלמות של חברת הלמן אלדובי, שתי קרנות ההשתלמות של חברת הראל השקעות בביטוח (שלדג ודיקן) ואינווסטק קרן השתלמות של בנק אינווסטק (כיום U בנק).
המצטיינות מבין הקרנות המפעליות: קרן חיסכון לצבא קבע של חבר משרתי הקבע וקרן השתלמות למהנדסים של קרן המהנדסים. הבולטות לרעה מהן: קרן השתלמות לעובדי הקואופרציה הצרכנית, קרן השתלמות לשופטים וקרן השתלמות של עובדי המוסדות הלאומיים.
פליקס לביץ', מייסד פרדיקטה ומנכ"ל משותף בחברה, אומר: "מאז שפרסמנו לראשונה את דירוג קרנות ההשתלמות, יש התעניינות רבה בתחום הזה. מנהלי קרנות ההשתלמות מודעים לחשיפת הביצועים שלהם, ואנו מעריכים, כי הוא יתרום לשכלול התחרות בשוק.
בנוסף, קרנות שלא עדכנו בעבר את מלוא הנתונים שלהן, עושות עתה מאמץ כדי להשלים את החסר במטרה להיכלל בדירוג", אומר לביץ'.
יצויין, כי דירוג פרדיקטה בוחן רק את הקרנות ההשתלמות הכלליות והמפעליות, הפועלות לפחות 36 חודשים (תקופת הדירוג). כמו כן לא נכללו בדירוג מספר קרנות מפעליות שאינן מדווחות את נתוני התשואה שלהן למשרד האוצר.
דירוג פרדיקטה נקבע על-פי שקלולם של שלושה מרכיבים:
מרכיב סיכון מול תשואה, הבוחן את איכות ניהול ההשקעות של הקרן; מרכיב התנועה בקרן, הבוחן את ההפקדות נטו (הפקדות פחות משיכות) כביטוי לתנועת לקוחות; מרכיב העלות, הבוחן את יוקר ההצטרפות לקרן על-ידי חישוב היחס שבין דמי הניהול של קרן ספציפית, לבין דמי הניהול הממוצעים של הענף כולו.
