רוני הלמן ואורי אלדובי, בעלי קבוצת הלמן-אלדובי, הודיעו היום (ב', 30.8.04) על הקמת קרן פנסיה מסלולית, הראשונה בישראל, המאפשרת התאמת מבנה ההשקעות לכל קבוצת גיל. קבוצת מירליס השוויצית נכנסת כשותפה אסטרטגית בחברה בשיעור של 20%.
מהחברה נמסר כי קרן הפנסיה החדשה תוכל להעניק למבוטחים את היכולת לחסוך במסלולים על פי קבוצת גיל - ובכך למנוע את ניגוד העניינים הצולב שקיים בקרנות הפנסיה הקיימות.
רוני הלמן ואורי אלדובי אמרו כי העסקה עם החברה הזרה, מירליס, היא חלק מהמדיניות של הלמן-אלדובי - הרואה בגלובליזציה מכלול של הזדמנויות, קשרים ושיתופי פעולה.
"הידע והניסיון של מירליס בניהול נכסים בינלאומיים ייתן לעמיתים של הלמן-אלדובי יתרון גם בתחום זה, תחום שהקרנות האחרות לא נערכו לו", אומרים השניים.
השניים ציינו לטובה את ההבנה של משרד האוצר לצרכי המבוטחים, בכך שאישר את המבנה המסלולי של הקרן.
עו"ד סיגל כהן ממשרד אוחיון ושות', שהייתה אחראית על התהליך המשפטי, אמרה כי מורכבות התהליך נבעה מהעובדה כי זוהי הפעם הראשונה בתשע השנים האחרונות שהמדינה העניקה "רישיון לעסוק בביטוח פנסיה", והפעם רהאשונה בהיסטוריה של המדינה שרישיון כזה הוענק לחברה פרטית.
עם זאת במשרד האוצר אומרים כי זו אינה הפעם הראשונה שחברה פרטית מקבלת אישור להקמת קרן פנסיה, ומציינים כי גם החברות הפרטיות פסגה ועתידית מפעילות קרנות פנסיה.
לקרן הפנסיה 4 מסלולי חיסכון לעמיתים פעילים: מסלול ארוך - לעמיתים עד גיל 35.
מסלול בינוני - לעמיתים מגיל 35ועד 5 שנים לפני גיל הפרישה.
מסלול קצר - מ-5 שנים לפני גיל הפרישה ועד גיל הפרישה.
מסלול שוטף - מגיל הפרישה ועד הפרישה בפועל.
קרן הפנסיה הינה מסוג "קרן תשואה", המבטיחה לעמיתים זכויות הנגזרות מהצבירה הכספית בחשבונו האישי, והמשתנות באופן שוטף או תקופתי - עפ"י התפתחות הצבירה הכספית.
מירליס היא מוסד פיננסי שוויצי שנוסד ע"י משפחת בנקאים יהודים - משפחת לאווי LAWI, בעלת מסורת של יותר מ-50 שנה בבנקאות פרטית ובניהול נכסים.
לחברה רישיון מטעם The Swiss Federal Banking Commission. מקום מושבה הוא בג'נבה, שוויץ. יש לה נציגויות במונקו, בריטניה וקנדה והיא מנהלת נכסים בשווי של כשני מילארד פרנק שוויצי.
חברת הלמן-אלדובי עוסקת בניהול קופות גמל, קרנות השתלמות וקופות מרכזיות לפיצויים. החברה מנהלת באישור משרד האוצר מגוון קופות גמל וקרנות השתלמות בעלות הרכב השקעות שונה, המותאם לצורכי הנזילות והחשיפה של הלקוח.
מיום הקמתן ב-1/1/1996 הצטרפו לקופות ולקרנות כ-18,000 עמיתים וכ- 1,200 מעסיקים, בצבירה כספית של למעלה מ-800,000,000 שקלים.
בחברה מציינים כי היא אינה שייכת לבנק, למנהל תיקים, לחברת ביטוח או לברוקר - ובכך היא שומרת על עצמאות מוחלטת. החברה מנהלת רק קופות גמל, קרנות השתלמות וקופות מרכזיות לפיצויים.
כספי העמיתים מופקדים ישירות בחשבונות אישיים על שמם בבנק המזרחי / בנק לאומי תחת פיקוח משרד האוצר ותקנות בנק ישראל.
הבנק משמש כ"מנהל חשבונות ראשי" של הקופה, אחראי על הפקת הדוחות החודשיים לאוצר, מחשב את התשואות החודשיות ומפיץ את המידע לעמיתים באמצעות מערך הסניפים, מערכות המידע, האינטרנט והדו"ח השנתי לעמיתים.
