חברת הראל בית השקעות, שבבעלות קבוצת הראל השקעות, השלימה עוד מהלך אסטרטגי בהיערכות לקראת הרפורמה בשוק ההון עם תיקון אפליית המס בתחילת השנה הבאה 2005: החברה חתמה על הסכם ייחודי עם הבנק השוויצרי UBP לניהול משותף של נכסי קופת הגמל החדשה שהחברה משיקה - קופת הראל גמל חו"ל וקרן ההשתלמות הראל חו"ל.
יו"ר תחום הפנסיה ושוק ההון בקבוצת הראל, מוקי אברמוביץ, מסר כי המהלך האסטרטגי של חבירה לגוף בינלאומי מוביל הוא שלב נוסף בהיערכות של הקבוצה לקראת הרפורמה הצפויה בתיקון אפליית המס כבר בתחילת השנה הבאה. לדברי אברמוביץ, הרפורמה פותחת בפני המשקיעים לטווח ארוך אופציות חדשות להשקעה מעבר לים ועל החברות המובילות בתחומי הפנסיה והגמל להיערך ולהתאים את המוצרים שלהם בהתאם.
בנק UBP, שבשליטת משפחת דה פיצוטו, הוא אחד משלושת הבנקים הפרטיים הגדולים של שוויץ והוא מנהל נכסים פיננסיים בהיקף של יותר מ- 60 מיליארד דולרים. בנק UBP הוא הבנק השני בגודלו בעולם בניהול של קרנות-גידור ונכסי הקרנות הללו המנוהלים על-ידו מסתכמים בכ-12 מיליארד דולר.
מנכ"ל הראל בית השקעות, גיל הוד, מסר כי קופת הראל גמל חו"ל וקרן ההשתלמות הראל חו"ל, ישקיעו לפחות 50% מנכסי העמיתים בשווקים מפותחים כגון: ארה"ב, אירופה, אוסטרליה ויפן, שווקים יציבים יותר ופחות תנודתיים משוק ההון בישראל.
ההשקעות תתמקדנה באגרות חוב ובמניות על בסיס ניתוח סולידי-כלכלי. בנוסף ייבחנו השקעות במכשירים פיננסיים מתקדמים שונים באותם שווקים, כגון אג"חים מובנים, תעודות עוקבות מדדים שונים וכו'.
לדברי הוד הרפורמה בשוק ההון והשוואת שיעורי המס תביא לשינוי מהותי בהרגלי החיסכון הפנסיוני של המשקיעים הישראליים: אם עד כה הם השקיעו אך ורק בישראל, הרי שעתה נפתחת בפניהם אופציה להשקעה בכל העולם.
לפי ההסכם בין הראל בית השקעות והבנק השוויצרי, ישתתפו מומחי הבנק בוועדת ההשקעות של הקופות הספציפיות, יגבשו מדיניות השקעות בהתאם להנחיות המסגרת וינהלו בפועל את מרבית אפיקי ההשקעה בהראל גמל חו"ל והראל השתלמות חו"ל.
