תיק הנכסים של אזרחי ישראל צמח בשנת 2004 ב-6% לעומת סוף
2003. לעומת שנת 2000 מדובר בגידול בתיק הנכסים בשיעור של 30%. כך עולה מנתוני בנק ישראל (ג', 11.1.05).
שווי תיק הנכסים הכולל הגיע בחודש נובמבר 2004 לשיא של
1.47 טריליון ש"ח, כאשר 24.4% מסכום זה מושקעים במניות, מזה 21.8% במניות בארץ, שהם כ-275 מיליארד ש"ח. שהוחזקו כבר בידי הציבור.
כמו תמיד גם הפעם, הרכיב המרכזי בתיק הנכסים של הציבור הוא אפיקים צמודי מדד, כמו תוכניות חיסכון, אג"ח ממשלתי צמוד ונכסים צמודים באפיקים הפנסיוניים (קרנות פנסיה, קופ"ג וכד'), שמרכזים 31.8% מהתיק. בנכסים שקליים כמו פקדונות בנקאיים או אג"ח ממשלתי לא צמוד מושקעים 30.7% מהתיק. הרכיב המט"חי שמר על משקלו בתיק הנכסים, ובחודש נובמבר עמד משקלו בתיק על 13.5%.
קופות הגמל ניהלו בסוף נובמבר 2004 200 מיליארד ש"ח, מזה 141 מיליארד ש"ח בקופות גמל לתגמולים ולפיצויים, וכ-59 מיליארד ש"ח בקרנות השתלמות. קרנות הפנסיה הישנות מנהלות 123.6 מיליארד ש"ח וסכום של 22.7 מיליארד ש"ח מושקע בקרנות הפנסיה החדשות.
בפוליסות הביטוח הפנסיוני החדשות, הקרויות משתתפות ברווחים, מושקעים 56.4 מיליארד ש"ח, וסכום נוסף של 43.7 מיליארד ש"ח מושקע בפוליסות מן הסוג הישן שמניבות תשואה מובטחת על-ידי השקעה באגרות החוב המיועדות המונפקות על-ידי האוצר.
