המפקח על הביטוח, אייל בן-שלוש, פרסם חוזר בנוגע לדיווח שנתי של חברות הביטוח למבוטחים בביטוח חיים. חברות הביטוח, בדומה לקופות הגמל ולקרנות הפנסיה, מחויבות לשלוח אחת לשנה למבוטחיהן דיווח שנתי הכולל נתונים כספיים על סך הפוליסות ברשותם. עקב דרישות המפקח להעלאת השקיפות ופרטי הגילוי למבוטחים, נערך שינוי מהותי במתכונת הדיווח למבוטחים.
בהתאם לחוזר, החל מהדיווח השנתי בגין שנת 2005, יורכב הדיווח השנתי למבוטחים בביטוח חיים משני חלקים. האחד, ריכוז כולל של סך הפוליסות שברשות המבוטח, לרבות נתונים מצטברים לעניין סך ערך הפדיון, סך הכיסויים הביטוחיים בחלוקה לפי סוגי הכיסויים וסך קצבאות מצטברות וסכומים הוניים מצטברים. טבלת הפקדות מרוכזת תאפשר למבוטח לעקוב אחר ההפקדות בשנת הדיווח.
בחלק השני של הדיווח, יקבל המבוטח דיווח פרטני לכל פוליסה שברשותו אשר יכלול את הכיסויים, החיסכון ודמי הניהול בפוליסה הספציפית וכן שיעור התשואה האישי בפוליסה.
כמו כן, יינתן פירוט התנועות בכל פוליסה, לרבות סך ההפקדות בשנת הביטוח, סך דמי הניהול וסך הפרמיה שהועברה לצורך רכישת כיסויים ביטוחיים. בנוסף יינתן פירוט המשכורת המבוטחת בכל פוליסה, נתון אשר יאפשר למבוטח לבחון מהו השכר בגינו קיימות הפרשות פנסיוניות.
בפירוט דמי הניהול שנגבו מהמבוטח בפוליסה, יינתן גם פירוט דמי הניהול הממוצע שנגבו מכל המבוטחים בעלי פוליסות דומות וזאת לצורך השוואה ומתן כלי צרכני להעלאת התחרות. כמו כן יחויבו חברות הביטוח לדווח על הסכומים החייבים במס על רווחי הון בהמשך לרפורמה במיסוי קופות גמל (רפורמת רבינוביץ').
החוזר המלא נמצא באתר האינטרנט של משרד האוצר בכתובת:
[קישור]