אם ועדת הכספים של הכנסת לא תגדיל את העמלות ודמי ההפצה שהבנקים יקבלו על מכירת פוליסות ביטוח, לא יכנס בנק הפועלים לענף, ואני מניח שגם לאומי לא יכנס. כך אמר (יום ג', 7.6.05) המשנה למנכ"ל בנק הפועלים, יעקב רוזן.
רוזן דיבר בכנס השנתי לביטוח ופנסיה, שנערך בראשל"צ מטעם המסלול האדמי של המכללה למינהל (שאירח את הכנס), רואי החשבון ארנסט את יאנג והעיתון גלובס.
רוזן אמר עוד, כי במקביל לדבריו בכנס, מוסרים יו"ר בנק הפועלים, שלמה נחמה, ומנכ"ל לאומי, גליה מאור, הודעה זהה בישיבת ועדת הכספים של הכנסת, הדנה היום בנושא.
רוזן אמר עוד בכנס: "קרוב לוודאי, שלא יהיה הרבה דמיון בין המלצתו ועדת בכר לבין החוק בצורתו הסופית. מה שנכנס לוועדת הכספים, זה לא מה שייצא ממנה".
עם זאת מניח רוזן, כי בעוד מספר שנים כבר ימכרו הבנקים ביטוח ויהפכו לגורם דומיננטי בענף. לדעתו, הדבר יהיה לטובת כל הצדדים, הציבור, חברות הביטוח וגם רוב סוכני הביטוח. רוזן הסביר: "לא נתחרה בחברות הביטוח, אלא רק נשווק פוליסות קיימות. אנחנו אנשי מקצוע טובים, נבנה את השוק מחדש. נגדיל את סך היקף המכירות של הענף, וזה טוב גם לחברות וגם לסוכנים. נוזיל את הפרמיות, וזה טוב לצרכנים. נגיע לכל מקום במדינה".
ראשי חברות הביטוח הגדולות, שדיברו אף הם בכנס, תקפו את ההצעה לאפשר לבנקים למכור פוליסות. יו"ר מגדל אהרון פוגל אמר: "יש בעיות קשות מאוד ברפורמה המוצעת... אינני בטוח שהמלצות ועדת בכר יישומו, ויתכן שרק חלק מהן ייושמו".
מנכ"ל כלל-ביטוח, אביגדור קפלן, אמר: "מכירת ביטוח על-ידי הבנקים היא בעיה. היא תחריף, אם ועדת הכספים תענה לדרישת הבנקים, לאפשר להם לשווק פוליסות גם ישירות למעסיקים, יהיו חברות הביטוח בצרות צרורות. לבנקים יש מנוף (מתן אשראי) על כל מעסיק, ואם יאפשרו להן לפנות למעסיקים, יש בכך הרבה סכנות".
מנכ"ל הראל, מרדכי (מוטי) רוזן, אמר: "יהיה לנו קשה מאוד להתמודד מול הבנקים, שיהיו בעצם 5 סוכני ביטוח גדולים. הנושא מדאיג את כל הענף. 6,000 סוכני הביטוח לא יוכלו להתמודד מול הבנקים, והם נמצאים בסכנה גדולה".
מאיר אוזן, בעליה של קבוצת חברות וסוכנויות הביטוח שקל, שדיבר אף הוא בכנס, אמר: "אם הכנסת תיענה לדרישת הבנקים, לקבל עמלת הפצה על מכירת הפוליסות, תהיה זו בשורה רעה מאוד לענף. הבנקים ילחצו על לקוחות, והסיפור על "יעוץ" הוא קישקוש. אתן דוגמא אישית: אני, בין היתר, הבעלים של קבוצת ההכדורגל מכבי נתניה; כשאני נכנס לבנק לבקש אשראי נוסף לקבוצה, אני מוכן למלא כל דרישה של הבנק ובלבד שיתנו עוד אשראי לקבוצה, אז ודאי שהלקוחות לא יוכלו לסרב בעניין ביטוח. חבר בוועדת הכספים של הכנסת אמר לי: יש לי סוכן ביטוח נהדר, שאני עובד אתו 20 שנה. אבל יש לי גם משיכת-יתר בבנק, אז אם הבנקאי יבקש ממני שאעשה את הביטוח דרכו, אעזוב את הסוכן שלי. אני גם חושש שהיעוץ שיתנו עובדי הבנקים בנושאי ביטוח יהיה ברמה נמוכה. הם לא מצטיינים בייעוץ השקעות, אז מדוע שיהיו טובים בייעוץ ביטוח, תחום חדש לגביהם?
