רפורמה בשוק ההון? מהפכה בתחום הבנקאות? כל זה לא מדבר כנראה אל הישראלי הממוצע.
מסקר שערך מכון מותגים עבור חברת "ישיר בית השקעות" עולה, כי מרבית הציבור פסיבי בכל הקשור לניהול השקעותיו בבנק. הסקר כלל 500 מרואיינים, המהווים מדגם מייצג אשר נשאלו: האם התייעצת בשנה האחרונה עם יועץ ההשקעות בבנק שלך?
ממצאי הסקר עולה כי 76% כלל לא נפגשו עם יועץ ההשקעות של הבנק ורק 24% התייעצו עם יועץ השקעות. לדברי משה הלפרין, מנכ"ל "ישיר בית השקעות", המתמחה בניהול השקעות בגישה צרכנית, אין ספק שמרבית הציבור עדיין פסיבי בנוגע לניהול כספיו. לדבריו, לציבור מוצע מגוון רב של מוצרים פיננסים ואפיקי השקעה אולם, הציבור הרחב רואה עדיין בבנקאי אוטוריטה בלעדית, הוא מפקיד בידיו את כספו בתכניות ארוכות טווח מבלי לבחון אפיקי השקעה מגוונים יותר המתאימים לצרכיו ולאופיו של הלקוח בסולם שונא/אוהב סיכון.
אין ספק שהיום חשוב לעודד את הצרכן להיות אקטיבי, לבחון ולהשוות גובה עמלות וריביות, להשוות בין תשואות של קרנות נאמנות ולבצע מעקב אחר ביצועי יועץ ההשקעות בבנק.
המלצות ועדת בכר יוצרות הזדמנות להוציא ולנהל כספים באפיקים חוץ בנקאיים ועל כן חשוב שהצרכן יהיה מודע ויבחן גם חלופות אלו.
