"חברת "אתגרים פיננסיים" תרכוש בעתיד מבנק לאומי שתי קופות גמל ופיצויים, השייכות כיום לבנק ומנוהלות על-ידי החברה", כך מגלה מנכ"ל אתגרים פיננסיים ומבעליה, שמעון ימין, בראיון ל-Nfc.
זה יהיה צעד נוסף של לאומי במימוש מסקנות ועדת בכר, והוא יבוא לאחר שהבנק מכר לחברת הביטוח הראל את קרנות לאומי פיא ב-535 מיליון שקל.
עוד גילה ימין, כי "אתגרים פיננסיים" החליטה להכנס לענף הביטוח, והיא מקימה בימים אלו סוכנות ביטוח, וזאת כתוצאה מדרישה של לקוחות רבים. החברה גם מבקשת להפוך לחברה מנהלת, ואז תנהל לפחות חלק מקופות הגמל של הבנקים, שיהיו חייבים למכרן על-פי חוק בכר.
"אתגרים פיננסיים" משווקת כיום את לאומי אתגרים גמל ואת לאומי אתגרים פיצויים, בהיקף כספי כולל של 250 מיליון שקל. החברה גם משווקות ומייעצת לקרנות נוספות, בהיקף של 120 מיליון שקל נוספים, כפי שיפורט בהמשך. החברה, שנוסדה לפני כ-3 שנים, מציגה כל העת תשואות הגבוהות מן המקובל בשוק ההון.
אתגרים פיננסיים נמצאת בבעלות ימין, אוהד צוקרמן, קבוצת קשר בראל ואמנון הרציג. אחד מבעלי קשר בראל הוא השר לשעבר עוזי ברעם. הרציג היה בעבר דובר בנק הפועלים ומנהל המחלקה לבנקאות פרטית בבנק. יו"ר אתגרים הוא מאיר שביט, לשעבר המפקח על הביטוח והממונה על שוק ההון.
ימין מגלה, בראיון ל-Nfc, איך נוצר הקשר עם לאומי: "ב-2003 נטשו לקוחות רבים את בנק לאומי וקופות הגמל שלו. דב גלבוע מבל"ל הציע לנו להעביר לבל"ל את כל הקרנות שלנו. סירבנו, אך במקום זאת הצענו ללאומי הסדר חדשני: אנחנו נבנה קופות חדשות בעבור הבנק, הוא יהיה הבעלים והחברה המפעילה, ואנחנו נשווק. המטרה היתה לגייס כספים חדשים לבנק ולעצור את תהליך הנטישה, והצלחנו".
"אתגרים פיננסיים", המוגדרת חברה פיננסית בנקאית, חוץ-בנקאית, מתמחה ביזום, פיתוח ויעוץ איסטרטגי לחברות בנושאי חסכון וגמל, לטווח בינוני וארוך. היא פעילה גם בקרנות הבאות: היי-טק גמל והיי-טק פיצויים, שתיהן בשותפות עם מנורה-גאון; איילון גמל - קופה לעובדי ולקוחות חברת הביטוח אילון; איגוד היי-טק השתלמות, המיועדת לעובדי מוטרולה ומופעלת בבנק איגוד; היי-טק השתלמות, קרן המיוחדת לעובדי היי-טק ומותאמת לצרכיהם המיוחדים.
ימין: "אנחנו משקיעים בשלושה מסלולים עם 0% עד 20% מכלל הכספים בשוק המניות. אנחנו סולידיים לעומת אנליסט, אקסלנס ומיטב, ויתרון הגישה הסולידית בולט בעיקר בתקופות שפל. הצלחנו להגיע לתשואות הגבוהות ביותר גם בתקופת הגאות בבורסה של השנתים האחרונות".