חברת פרדיקטה פרסמה (יום ב', 10.4.06) את דירוג קרנות ההשתלמות לסוף חודש פברואר 2006. הנתונים מבוססים על ביצועי הקרנות לשלוש שנים, כלומר ב-36 החודשים שמסתיימים ב-28 בפברואר 2006.
דירוג פרדיקטה של קרנות ההשתלמות, שהושק לפני חודשיים, מבחין בין קרנות רגילות, הפתוחות להצטרפות של כל לקוח, לבין קרנות השתלמות של ארגונים ("מפעליות"), המוצעות רק לעובדים באותו ארגון.
הקרנות המצטיינות בדירוג לסוף פברואר 2006 מבין הקרנות הכלליות: תבור של סולומון שוקי הון שדורגה במקום הראשון גם בינואר; טפחות השתלמות של בנק המזרחי; מגדל קרן השתלמות של חברת מגדל; נירית כללית ב' של חברת נתיבות (מקבוצת המזרחי); ויובלים קרן השתלמות של יובלים ניהול קרנות פנסיה.
בין הבולטות לרעה מבין הקרנות הכלליות: שתי קרנות השתלמות של חברת הלמן אלדובי, שתי קרנות השתלמות של חברת הראל השקעות בביטוח (שלדג ודיקן) ואינווסטק קרן השתלמות של בנק אינווסטק (כיום U בנק).
המצטיינות מבין הקרנות המפעליות: קרן חיסכון לצבא קבע של חבר משרתי הקבע וקרן השתלמות למהנדסים של קרן המהנדסים. הבולטות לרעה מהן: קרן השתלמות לעובדי הקואופרציה הצרכנית, קרן השתלמות לשופטים וקרן השתלמות של עובדי המוסדות הלאומיים.
מירי בן-יהושע, מנכ"ל משותף בפרדיקטה, אומרת כי בעקבות האפשרות שניתנה לעמיתי קרנות ההשתלמות לבחור את הקרן המועדפת עליהם, יש חשיבות רבה גם בפרסום נתוני הקרנות המפעליות. "חלק מעמיתי הקרנות המפעליות אינם מודעים לכך שהם יכולים לחסוך גם באמצעות הקרנות הכלליות, כך שכדאי להם לבחון את ביצועי הקרנות המפעליות בהשוואה לכל קרן אחרת. ההשוואה חייבת לכלול את מרכיב דמי הניהול, ששיעורם בקרנות המפעליות הוא בדרך כלל נמוך יותר בהשוואה לקרנות הכלליות", אומרת בן-יהושע.
דירוג פרדיקטה לוקח בחשבון שלושה מרכיבים: מרכיב סיכון מול תשואה, הבוחן את איכות ניהול ההשקעות של הקרן; מרכיב התנועה בקרן, הבוחן את ההפקדות נטו; מרכיב העלות, הבוחן את יוקר ההצטרפות לקרן. שקלול שלושת המרכיבים הללו קובע את דירוגה של הקרן.
