בנק הפועלים משיק קרן חדשה - "אופטימום סולידי" בניהול קונטיננטל קרנות נאמנות.
הקרן החדשה עונה על הצורך המיידי של משקיעים פרטיים המגדירים עצמם כסולידיים ומעונינים בפיזור השקעותיהם באפיקים השונים: שקלי, מדדי, מט"ח ומניות.
"אופטימום סולידי" מפזרת את השקעותיה לאחר שבחנה את צרכיו של המשקיע הפרטי השכיח המעדיף סיכון נמוך בהשקעותיו, בהתבסס על מערכת אופטי MONEY.
מערכת אופטי MONEY הינה מערכת ייחודית וממוחשבת לאופטימיזציה של תיקי השקעות העורכת ליבון מעמיק של צרכי הלקוח ובשילוב מידע כלכלי משוקי ההון השונים (תנאי שוק, תחזיות, התנהגות היסטורית של נכסים פיננסיים) מתאימה ללקוח את התיק המתאים ביותר.
קרן "אופטימום סולידי" היא המוצר הפיננסי הראשון שבנק הפועלים משיק בעקבות היציאה במותג החדש של הבנק. הקרן נותנת ביטוי לעקרונות המותג של הבנק המדגישים את ההתאמה לצרכיו של הלקוח, בכך שהיא מתבססת על מערכת "אופטי MONEY".
מערכת "האופטי MONEY" פותחה בבנק הפועלים ע"י המחלקה האנליטית בבנק ואגף ניירות ערך .
על-פי מדיניות ההשקעות של הקרן: לפחות %80 מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח ומלוות ממשלתיים, בפקדונות עו"ש ובפקדונות לזמן קצוב בהתאם להוראות הדין ובמזומנים.
לסיכום, קרן הנאמנות החדשה "אופטימום סולידי" מציעה יתרונות רבים עבור המשקיע המעונין ברמת סיכון נמוכה:
- שימוש במערכת האופטימיזציה הממוחשבת: "אופטי MONEY" המבוססת על מודל מתמטי מימוני (על המודל ראה בהמשך).
- למידת צרכיו של הלקוח.
- ניהול רציף של מוצרי ההשקעה, תוך התאמת התיק מידי חודש למצב שוק ההון ולתחזיות עליו.
- פיזור סיכונים על-ידי חלוקת השקעה למספר אפיקים.
- מבנה עמלות משופר: פער של %0 בין קניה ומכירה.
היום הראשון להצעת היחידות 10.9.2001.
קרן הנאמנות "אופטימום סולידי" מסתמכת על מודל בחירת תיק ההשקעה אופטימלי שפיתח פרופ' הארי מרקוביץ.
פרופ' מרקוביץ זכה, כזכור, בפרס נובל לכלכלה ב-1990 על תרומתו לפיתוח תורת הבחירה של תיקי השקעות. הרעיון בבסיס עבודתו של מרקוביץ הוא שבהינתן אינפורמציה על ההתפלגויות של תשואות הנכסים, ניתן לבנות "חזית של תיקים יעילים". אלה הם תיקי השקעה בעלי ממוצע תשואה מקסימלי בעבור רמת סיכון נתונה, או לחילופין, בעלי סיכון מינימלי בעבור רמת תשואה ממוצעת נתונה.
ייחודה של הקרן - "אופטימום סולידי" הוא שמדיניות ההשקעה של הקרן נשענת על תיק המשלב נכסים ברמות סיכון שונות השייך לחזית התיקים היעילים.
בנוסף, בבחירתה את תיק ההשקעה הספציפי מתוך חזית תיקי ההשקעה היעילים, מסתמכת הקרן באופן שוטף על תשובותיהם של אלפי משקיעים אשר נשאלים על העדפותיהם מבחינת סיכון ותשואה. כך, מתאימה הקרן את מדיניותה באופן שוטף להעדפותיו של המשקיע השכיח.
במצבו של שוק ההון המקומי הקרן האמורה היא ללא ספק התפתחות מרעננת בשוק הישראלי. בעוד שקרנות מן הסוג האמור קיימות למכביר בשוק ההון האמריקני, זו הראשונה בישראל המצהירה מפורשות שמדיניותה מסתמכת על מודל תיאורטי-יישומי: גיוון תיק אופטימלי מבית היוצר של הארי מרקוביץ.
בנק הפועלים פיתח את מערכת האופטימיזציה לפני כ-3 שנים והיא משמשת מאז ככלי ייעוצי בסניפי הבנק על מנת לבנות תיקי השקעות אישי ללקוחות הבנק על פי העדפותיהם.
