פעילות סוף שנה בקופות גמל, קרנות השתלמות וקופות פיצויים לקראת סוף שנת המס מציע בנק הפועלים הטבות ואפשרויות הפקדה למשקיעים בקופות גמל, קרנות השתלמות וקופות פיצויים המבקשים לנצל את הטבות המס לקראת סוף השנה.
הטבות במס
השנה הסכום המירבי המזכה בהטבות מס הינו 14,256 ש"ח בקופות הגמל ו-14,770 ש"ח בקרנות ההשתלמות. ההטבה, לפי מס שולי של 49%, היא 5,560 ש"ח בקופות גמל ו-4,653 ש"ח בקרנות השתלמות.
סך הטבות המס מקופות הגמל וקרנות ההשתלמות יכולות להגיע עד 10,213 ש"ח.
הטבות
לקוח שמעביר קופת גמל או קרן השתלמות מבנק אחר, יקבל מענק שיופקד לקופה, לפי גובה היתרה המועברת ובכפוף לתנאי הפעילות.
מערכות תומכות
הלקוחות יוכלו להיעזר במערכות תומכות החלטה בסניפי הבנק: "מערכת מומחה" המפיקה פלט על אפשרויות ניצול המס ו"מערכת קטלוג מוצרים" המציגה את הקופות, הרכב נכסיהן, תשואות ועוד.
מגוון ערוצי הפקדה: באמצעות כרטיסי אשראי, באינטרנט ובטלפון.
·ניתן להפקיד לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות של בנק הפועלים באמצעות כרטיסי האשראי מתשלובת ישראכרט ואמריקן אקספרס, לשלם בתשלומים (עד 12) ובנוסף לצבור כוכבים/נקודות.
·ניתן להפקיד באמצעות כרטיס אשראי באינטרנט, באתר
www.bankhapoalim.co.il, וליהנות מהטבה של החזר דמי ניהול בשיעור של 0.25% מההפקדה לקופות גמל וקרנות השתלמות (אין כפל מבצעים).
·ניתן להפקיד גם באמצעות "פועלים ישיר בטלפון" (2407- ), בכל שעות היממה, עד ליום 31.12.04.
מוצרים חדשים - קופות גמל בניהול מנהלים פרטיים.
כחלק מהחלטת בנק הפועלים לנהל "ארכיטקטורה פתוחה", הוחלט על קידום מיזמים משותפים עם מנהלים פרטיים.
בנק הפועלים מעניק שירותי תפעול לארבעת הקופות הבאות:
·איפקס ניהול קופות גמל בע"מ
·סולומון שוקי הון בע"מ
·אפסילון ניהול קופות גמל בע"מ
·מנורה גאון גמל MG
מוצרים מהדור החדש של קופות הגמל
·"מגוון פיצויים"-קופה מרכזית מסלולית, המיועדת לצבירת כספים לתשלום פיצויי פיטורין, בחשבונות המתנהלים ע"ש המעסיקים.
·"גוונים" - קופת גמל מסלולית, המיועדת לחסכון לתגמולים ולפיצויים, לעמיתים שכירים ועצמאים.
"מגוון" ו"גוונים" משתייכות לדור החדש של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המסלוליות, המתאפיינות בגמישות המאפשרת ללקוחות לבחור בעצמם את תמהיל ההשקעות הרצוי להם.