המחשבה על הצעדים הראשונים בשוק ההון עלולה להיות מפחידה - אבל אם הולכים צעד צעד, משקיעים בלמידה ופועלים בזהירות, המים כבר לא קרים כל כך גם אתם שומעים כל הזמן סיפורים על אנשים שהשקיעו בשוק ההון? השכנה, הבן של הדודה, החבר מהמילואים - כולם מדווחים על איזו מניה שמו כסף, אחרי איזה מדד הם עוקבים, ואילו רווחים נהדרים הם רואים? אם אתם מרגישים שאתם מפסידים משהו - הכנו עבורכם מדריך שוק ההון למתחילים עם הסברים למונחים הבסיסיים, וכמה רעיונות איך לצאת לדרך - ולהקטין סיכונים.

לא חייבים תואר בכלכלה

האם שוק ההון שמור רק למומחים? האם הוא מיועד רק למי שיש להם תואר שני בכלכלה ומנהל עסקים, וגם עשרות אלפי שקלים פנויים? התשובה לכל השאלות הללו היא - לא בהכרח. בעבר, זה אולי היה נכון: פערי הידע היו גדולים, ומי שלא עוסק בפיננסים לפרנסתו, התקשה להשיג מידע אמין על השקעה בשוק ההון, שיעזור לו לבצע את הצעדים הראשונים. ואולם כיום, המידע הזה זמין לכולנו. כבר לא חייבים לשלם הון על תואר או קורסים ייעודיים - את כל מה שצריך לדעת (כמעט), אפשר למצוא חינם ברשת.

מה באמת צריך לדעת לפני שיוצאים לדרך?

לפני ההשקעה הראשונה, כדאי להכיר כמה מושגים בסיסיים:

• מניה - נייר ערך שמייצג חלק בבעלות על חברה. אם מחיר המניה עולה, אפשר למכור אותה - וכך ליהנות מהרווח על המחיר בו רכשתם אותה.

• אג"ח (אגרת חוב) - נייר ערך שרכישתו היא בעצם הלוואה שאתם נותנים לחברה או למדינה, בתמורה לכך שהן ישלמו לכם ריבית.

• קרן סל - מכשיר המאפשר השקעה במגוון מניות או אג"חים במדד מסוים, כדי לפזר את הסיכון.

• תיק השקעות - כלל הנכסים הפיננסיים (מניות, אג"חים וכו') שברשותכם - המשקיעים.

כדי להתחיל להשקיע בפועל, יש לפתוח חשבון מסחר באחת מפלטפורמות המסחר העצמאיות. פלטפורמת אקסלנס טרייד, לדוגמה, מאפשרת פתיחת חשבון מסחר מהירה, גישה למגוון רחב של נכסים פיננסיים, וכלים פשוטים לניהול תיק ההשקעות גם למי שעושה את צעדיו הראשונים.

שלוש דרכים פשוטות להתחיל להשקיע

1. מסלול "לומדים לפני שמשקיעים"

מי שמעדיפים להבין לעומק את עולם ההשקעות לפני שהם צוללים אליו, יכולים להיעזר בקורסים החינמיים, ההדרכות המוקלטות, הכתבות ושאר הכלים הזמינים ברשת, וכן בפלטפורמה של אקסלנס טרייד שמציעה קורס חינמי למשקיעים עצמאיים חדשים שנרשמים לפלטפורמה. כך אפשר ללמוד עוד על מניות ואג"חים, על ההבדלים בין השקעה לטווח קצר להשקעה ארוכת טווח ועל החשיבות של פיזור השקעות - לצבור ידע וביטחון, ורק אחר כך להתחיל להשקיע בסכומים קטנים.

2. מסלול "בודקים את עצמנו עם סכום קטן"

מי שמרגישים מוכנים - יכולים להתנסות ולהכניס את כף הרגל למים הקרים, במקום לקפוץ ראש לתוך בריכת שוק ההון ישירות מהמקפצה. אז איך עושים את זה? מתחילים בסכום נמוך מאוד (כמה מאות שקלים) כדי ללמוד את השוק לאט-לאט, לקבל החלטות ולעקוב אחר ההשפעה שלהן על התיק, וללמוד מטעויות (או הצלחות) ללא סיכון גדול מדי. משקיעים המשתמשים בפלטפורמת אקסלנס טרייד יכולים לעקוב אחרי ההשקעה בזמן אמת, לראות גרפים ונתונים, ולשפר בהדרגה את ההבנה הפיננסית שלהם.

3. מסלול "הולכים על זה - אבל בזהירות"

משקיעים מתחילים שמעדיפים להירטב מכף רגל ועד ראש בבת אחת יכולים להתחיל בפיזור השקעות רחב בקרנות סל או במדדים כלליים, וכך להוריד את הסיכון לכספי ההשקעה שלהם. במסלול הזה חשוב יותר מתמיד להשתמש בכלי ניתוח ומידע. כך למשל, פלטפורמת אקסלנס טרייד כוללת כלי ניתוח המסבירים את מצב השוק או את התנהגות המניות בתיק, גרפים, אנליזות וכמובן דסק תמיכה של מומחים הזמין לכל שאלה.

לבחור בשותף הנכון לדרך

פלטפורמות מסחר המתאימות במיוחד למשקיעים מתחילים יכולות להיות החבר הכי טוב שלכם במסע אל נבכי שוק ההון. כך למשל, הפלטפורמה של אקסלנס טרייד מציעה ממשק נוח וידידותי המתאים גם למי שעושים את צעדיהם הראשונים. המצטרפים החדשים לפלטפורמה נהנים מקורס מסחר במתנה, ומשפע של כלים חינמיים נוספים כמו הרצאות, כתבות, ניתוחים ותחזיות. לאלה מתווספים כלים רבים שהופכים את חיי המשקיעים לקלים יותר - מגוון פקודות אוטומטיות שחוסכות בזמן וגם בהפסדים; כלי אנליזה מתקדמים בשילוב טכנולוגיית AI; וחדר מסחר מקצועי עם סוחרים מיומנים, הזמינים לסיוע ומענה כחלק מדסק התמיכה. בשורה התחתונה, עבור המשקיעים המתחילים שבינינו שוק ההון יכול להיראות מאיים. אבל עם גישה נכונה, כלים פשוטים והרבה סבלנות, אפשר לעשות את הצעד הראשון - גם בלי תואר בכלכלה ובלי לסכן מאות אלפי שקלים.

• *האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח. לאקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ (להלן: "החברה") שמורה הזכות הבלעדית לשנות את הפרטים באתר ובהתקשרות נשוא האמור באתר זה בכל עת. כל התקשרות בין החברה לבין הלקוח ייעשה באמצעות הסכם התקשרות בהתאם לדין ותנאי ההסכם הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד. כל המידע, הניתוחים והנתונים המובאים לעיל הנם למטרת אינפורמציה בלבד. האמור במודעה זו נכון למועד פרסומה בלבד. לגילוי נאות אודות היותה של אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ משווק השקעות ולא יועץ השקעות ולזיקתה למוצרים פיננסיים, ראה לשונית גילוי נאות באתר החברה.