הודעה כלל פנסיה, מקבוצת כלל ביטוח פנסיה ופיננסים, פיתחה סימולטור חדש המסייע לעמיתי קרנות הפנסיה החדשות לקבל החלטות פנסיוניות שונות.
הסימולטור מסייע לקבל החלטות בסוגיות הבאות:
1. הצגת זכויות הפנסיה במסלולי פנסיה שונים - התקנון החדש של קרנות הפנסיה מאפשר חופש בחירה נרחב. בחירה לא מוצלחת של מסלול הפנסיה עשויה להפחית את זכויות הפנסיה בבוא היום. הסימולטור מסייע בקבלת החלטה מושכלת בנושא זה.
2. הסימולטור מאפשר קבלת תחזית זכויות עתידיות בתרחישי תשואה שונים.
3. הסימולטור מאפשר לבחון את התפתחות זכויות הפנסיה במקביל להתפתחות השכר האישי לאורך תקופת החברות.
4. הסימולטור מאפשר להמליץ על מסלול הפנסיה הכדאי תוך שימוש במערכת מונחה המדרגת את העדפות הפרט מצד אחד ואת מצבו הפנסיוני והמשפחתי. נתונים אילו יוצרים "פרופיל ביטוחי" המפנה למסלולי הפנסיה הרלוונטיים לבחירה.
5. הסימולטור ישמש הן שכירים והן עצמאיים, תוך מתן מידע על הטבות המס המקסימאליות האפשריות.
6. הסימולטור יאפשר לתכנן את גובה ההפקדות לתוכנית הפנסיה על בסיס קביעת "פנסיית מטרה".
7. הסימולטור מאפשר לעמיתים בעלי וותק בקרן החדשה לקבל תמונת מצב על זכויותיהם ועל תחזית החיסכון הצפויה, וכן לבחון אפשרויות לשינוי מסלול הפנסיה כל זאת תוך התחשבות ביתרת הזכאות שכבר צברו בקרן.
גיל יניב , משנה למנכ"ל כלל ביטוח ומנכ"ל כלל פנסיה אמר כי הסימולטור החדש ישמש את אנשי השירות של כלל פנסיה בתהליך קבלת ההחלטות בכל הנוגע לביטוחים פנסיוניים. הסימולטור ישמש בעתיד הקרוב גם את סוכני קבוצת כלל ביטוח פנסיה ופיננסים. "כלל פנסיה הצהירה לא אחת על כוונותיה להוליך את תחום הפנסיה בכל הנוגע לטכנולוגיות השירות וניהול הזכויות. החברה סיימה לפתח לפני מספר חודשים סימולטור המסייע בקבלת החלטות עבור עמיתי קרנות הפנסיה הוותיקות" הוסיף יניב.
הסימולטור פותח בסיועו של אריק אלמגור המשמש כיועץ מחשוב מיוחד ב"כלל פנסיה". אלמגור שירותי יעוץ פנסיוני ופיננסי בע"מ.