כלל גמל ובנק לאומי חתמו על הסכם, על-פיו יאפשר הבנק ללקוחות החברה לקבל הלוואות לכל מטרה בתנאים מועדפים: ריבית פריים ופריסה נוחה.
לדברי אורי שמואלי, מנכ"ל כלל גמל, ההסכם מאפשר לכלל גמל להעניק ללקוחותיה שיפור משמעותי ביכולת המימון שלהם. כבעלי קופת גמל חוץ-בנקאית, יכלו לקוחות אלה לקבל עד כה הלוואות בשווי שלא עלה על %50 משווי הפקדתם בקופה, ובריבית החייבת, על-פי תקנות האוצר, להיות לפחות בשיעור הריבית שמקבלת הקופה על פיקדונותיה.
על-פי ההסכם, יאפשר בנק לאומי ללקוחות החברה הלוואות בשיעור עד %120 משיעור התיק המנוהל בכלל גמל, בריבית פריים עד פריים %0.5+ הלוואות יינתנו בכל סניפי לאומי, גם ללקוחות כלל גמל שאינם בעלי חשבון בבנק.
כמו כן, יעמיד לאומי מסלולים ייחודיים ללקוחות קרנות ההשתלמות וקופות הגמל וכן לשכירים ולעצמאים. מסלול אטרקטיבי במיוחד מיועד למעבידים יוכלו לקבל הלוואות ייחודיות למימון התחייבויותיהם בתחום קופות פיצויים.
במהלך השנתיים האחרונות נהנתה כלל גמל משיעורי צמיחה גבוהים, והכפילה את היקף הנכסים שנצברו בה לכמיליארד ש"ח. מספר העמיתים החברים כיום בחברה מגיע לכ-40 אלף. עמיתי כלל גמל נהנים משקיפות מלאה של השקעותיהם ויכולים לקבל דוח על בסיס יומי בטלפון, באינטרנט או באמצעות עדכני הקופה בכל המכשירים האוטומטיים של בנק הפועלים.