בנק הפועלים ערך אתמול את הוועידה השנייה לתכנון פיננסי בתל אביב. בוועידה רחבת ההיקף השתתפו נציגים מטעם בתי ההשקעות בישראל, מומחים ויועצי ההשקעות של הבנק.
ציבור המבקרים בוועידה נחשף למגמות ולהתפתחויות האחרונות בשוקי ההון, והכיר את מגוון המוצרים הפיננסיים הקיימים בשוק ההון. בנוסף, ולראשונה בוועידה, הושקו מספר יישומים חדשים ומתקדמים ללקוחות הבנק, המסייעים במסחר בשוק ההון בסלולר ובאינטרנט.
אורי פז, הממונה על החטיבה הקמעונאית בבנק הפועלים, אומר כי השקת השירותים החדשים מהווה שלב נוסף ביישום מהפכת הרב ערוציות שמוביל בנק הפועלים בשנים האחרונות. "האסטרטגיה שלנו מתבססת הן על פיתוח מתמיד של הערוצים הישירים והן על השילוב בין כל הערוצים. השירותים החדשים בתחום שוק ההון מהווים קפיצת מדרגה משמעותית לטובת לקוחות רבים שפעילים בתחום הזה", אומר פז.
השירותים החדשים שמשיק בנק הפועלים:
"פועלים בסלולר בשוק ההון" - בשנתיים האחרונות זיהה בנק הפועלים את הטלפון הסלולרי כערוץ אטרקטיבי להרחבה ולשיפור של השירותים הבנקאיים ללקוחות קמעונאיים. 'פועלים בסלולר' מאפשר ללקוח לצפות במידע ולבצע פעולות בחשבונו גם כשהוא בתנועה - באינטרנט הסלולרי.
בנק הפועלים מוביל בארץ את המהפכה הבנקאית בתחום הסלולר, ושוקד על פיתוח היקף השירותים הסלולריים ותכולתם. זאת כחלק מהראייה הרב-ערוצית, הממקמת את הלקוח במרכז, ומאפשרת לו לפעול בחשבונו מכל מקום ובכל זמן.
כחלק מתפיסה זו מרחיב הבנק את שירות "פועלים בסלולר" - שירות ייחודי ובלעדי המאפשר גישה ישירה לחשבון הבנק של הלקוח באמצעות האינטרנט הסלולרי. מעתה ניתן יהיה גם לסחור בני"ע ישראלים ולקבל מידע אישי וכללי על שוק ההון, וזאת בנוסף לפעולות בנקאיות אחרות שכולל השירות (הפקדה לפיקדונות, העברה בין חשבונות ועוד).
השירות תומך בעשרות מכשירים בשלוש המפעילות הסלולריות הגדולות: סלקום, פרטנר ופלאפון.
תכולת השירות:
ביצוע פעולות בשוק ההון:
- קנייה ומכירה של ני"ע ישראלים (למעט אופציות מעו"ף)
- שינוי ו/או ביטול של הוראות מסחר
קבלת מידע עדכני מתיק ני"ע של הלקוח ומשוק ההון:
- סטטוס לביצוע של הוראות מסחר
- שערים עדכניים למדדי תל אביב
השירות ניתן חינם. העלות היחידה בגין השימוש בשירות היא לחברת הסלולר, עבור הגלישה באינטרנט הסלולרי, ותלויה בהסכם הלקוח מול חברת הסלולר. לקוחות המבצעים פעולות בשוק ההון בשירות, ייהנו מהטבות הזהות לאלה הניתנות בפועלים באינטרנט.
חידושים ב"פועלים באינטרנט בשוק ההון"
גרף חכם - כחלק משיפור השירות ללקוחות שוק ההון באינטרנט הושקה מערכת גרפים חדשה ואינטראקטיבית: הגרף החכם. המערכת מספקת מגוון אפשרויות ניתוח בניירות ערך ישראלים, ועושה שימוש בכלי תצוגה מתקדמים - המהווים כלי חיוני למסחר בזמן אמת.
יתרונות השימוש בגרף החכם:
- תצוגת נייר מתקדמת - גרף דינמי נוח לצפייה וקל לשימוש.
- שימוש בכלי ניתוח טכני - 12 כלי ניתוח טכני שונים וכלי ציור המסייעים בתהליך ניתוח המניה.
- אפשרויות השוואה - ניתן לבחור כל מדד ממדדי ת"א ולהשוותו לביצועי המנייה הרלוונטית. שני הגרפים יוצגו במקביל.
הרחבת אפשרויות ניתוח תיק ההשקעות ב"פועלים באינטרנט בשוק ההון"
ניתוח תיק ההשקעות מסייע ללקוחות בניהול מכלול הנכסים הפיננסיים, והוא מבוסס על מערכת 'עושר פיננסי' הנמצאת אצל יועצי ההשקעות בסניפים. כך יכולים לקוחות, אף אם קיבלו ייעוץ בסניף, להמשיך ולעקוב אחר מצב התיק שבנו גם באינטרנט.
היישום המורחב מאפשר לקבל מבט כולל ומעמיק על תיק ההשקעות, לעקוב באופן שוטף אחרי מצב התיק לאורך זמן, ולנתח את כל מוצרי ההשקעה הקיימים בתיק (ניירות ערך וקרנות נאמנות, פיקדונות בשקלים ומט"ח, מוצרים מובנים, תוכניות חיסכון, קופות גמל וקרנות השתלמות), בחיתוכים ובממדים שונים:
- ניתוח השקעות לפי מטבעות שונים - ליש"ט, דולר, אירו וכו'.
- התפלגות השקעות לפי המוצרים ואפיקי ההשקעה השונים במבט אחד.
- התפלגות ניירות הערך לפי אפיקים וסוגי נייר.
- התפתחות אפיקי השקעה ברמה חודשית.
