לראשונה במערכת הבנקאית: לאומי וחברת ביטוח ישיר מציגות:
שילוב חסכון בקופת גמל עם ביטוח פנסיוני.
לאומי וחברת ביטוח ישיר מציעות ללקוחות ליהנות משיתוף פעולה של קופות הגמל של בנק לאומי, וביטוחי החיים של "ביטוח ישיר".
התוכנית החדשה נבנתה במיוחד על מנת לענות על האתגרים העולים מהשינויים במערכת הפנסיונית בישראל ומציעה לעמיתים להנות משני עולמות: האחד - חסכון מלא בקופות הגמל של לאומי (קופות מובילות במערכת), השני - ביטוח חיים של חברת "ביטוח ישיר" המציעה מוצרי ביטוח חיים משלימים ללא תיווך בתעריף נמוך ומועדף.
השילוב של שתי התוכניות מאפשר ניצול מירבי של הטבות המס.
שיתוף הפעולה בין לאומי ובין חברת "ביטוח ישיר" יציע לראשונה בישראל, מענה אפקטיבי ובטוח לאי הוודאות. זאת על-ידי הסטת חלק מההפרשות לחסכון הוני שישמש מקור הכנסה משלים לפנסיה עם ביטוח חיים.
הבנק מדגיש כי תוכנית הביטוח לא תשווק ע"י סניפי הבנק אלא תירכש ישירות מחברת "ביטוח ישיר".
ההסכם שהגיע הבנק יאפשר ללקוחות להנות מתנאים מועדפים של חברת "ביטוח ישיר".
ערכי הפדיון הגבוהים יושגו בין השאר, בהתבסס על מספר מרכיבים עיקריים:
ניהול השקעות המרכיב ההוני בקופות הגמל הגמישות או המסלוליות של "לאומי גמל"
תוך ניצול המומחיות של "לאומי גמל" בניהול ההשקעות.
רכישת תוכניות ביטוח ותכניות גמלה משלימות, ישירות מחברת ביטוח ישיר בעלות משתלמת במיוחד וולא עמלת סוכן.
רכישת תוכניות הביטוח בתעריף הזול ביותר בישראל.
התאמה תקופתית של סכומי הביטוח לצרכיו של העמית, שתביא לחסכון בעלויות המרכיב הביטוחי.
פטור מהוצאות בגין גורם פוליסה וגורם גביה.
מר שמואל זלוטניק, מנכ"ל לאומי גמל וקופ"ג של לאומי, אמר היום, כי "בימים אלה, עוברת המערכת הפנסיונית בישראל שינויים משמעותיים, כאשר על פי הערכות, ימצאו מאות אלפי עמיתים בקרנות הפנסיה, בהגיעם לגיל הפרישה, במצב שבו הפנסיה בעבורה חסכו במשך כל שנות עבודתם, תהיה קטנה מהפנסיה שסברו שתעמוד לרשותם, ובמקרים רבים ייקבע שיעור הפנסיה רק עם צאתו של העמית לגימלאות.המיזם החדש מהווה פתרון אופטימלי ללקוחות שכירים/מנהלים המבקשים לתכנן את סכומי הכספים שיעמדו לרשותם בעת פרישתם מעבודתם."
מר עמוס לוזון - סמנכ"ל ביטוח ישיר אמר היום בנושא כי "אנו גאים ליצור שיתוף פעולה ראשון מסוגו בישראל שיאפשר לציבור להקטין את מימד אי הודאות בכל הנוגע לפנסיה מחד ולהשיג את התמורה הטובה ביותר לכסף - הן בחסכונות שלו והן בהוצאות על ביטוח. חברת ביטוח ישיר הובילה במהלך השנה הנוכחית את התמורה בשוק הביטוח ואני שמח במיוחד להוביל גם את המהלך שיחבר בין בנק לאומי וביטוח ישיר על מנת להמשיך ולהעניק את השירות הטוב, האמין והמשתלם ביותר בישראל - הן בביטוח והן בחסכונות".