שוק הביטוח והפנסיה עומד להכנס לצונאמי ולבלגן גדול, עם כניסת הבנקים לשוק הפנסיה. כך אמר היום (27.12) מנכ"ל כלל ביטוח, אביגדור קפלן, שדיבר בכנס 30 סוכנויות הביטוח הגדולות של החברה, שנערך ביפו. קפלן אמר כי כלל ביטוח "יודעת לשחות בצונאמי הזה, ואני מקווה שהוא לא ישטוף אותנו".
קפלן אמר עוד, כי המנכ"ל החדש של כלל פיננסים בטוחה, קובי נבון, "זקוק לרחמי שמיים כדי להצליח בתפקידו". נראה שהוא התייחס להתמודדות הקשה הצפויה מול הבנקים. לדבריו, כניסת הבנקים להפצת מוצרי פנסיה היא "אבסורד גדול".
מנכ"ל כלל ביטוח תקף את חוק בכר: "ועדת בכר היתה פארסה אחת גדולה. אלו שהגו את הרעיון כבר מתחרטים. הישום מתחיל ברגל לא טובה. אני צופה שבעתיד תקום ועדה חדשה, שתצטרך לעשות רפורמות על הרפורמות של חוק בכר".
קפלן צופה כי סוכני הביטוח יגברו על הבנקים בשיווק מוצרי פנסיה. קפלן: "הסוכנים יהיו כלי השיווק העיקרי של חברות הביטוח, שייצרו עוד ועוד מכשירים פיננסיים. לסוכנים יש קשר אישי-אינטימי לאורך שנים עם הלקוח, לא כמו פקיד הבנק, הקורא לעצמו יועץ פנסיוני, ואחר כך עובר לתפקיד אחר או לסניף אחר".
מנכ"ל כלל פיננסים, שוקי בראון, חשף בדבריו בכנס את הקמתה של יחידה מיוחדת בשם "פלטינום", שתיתן שירותים מיוחדים ל-30 הסוכנויות ומנהלי ההסדר הפנסיוני הגדולים במשק. בין השירותים: מפקח מקצועי מיוחד שיוצמד לצרכי יעוץ והדרכה לכל סוכנות, מערכת מחשב מתקדמת מיוחדת לסוכנות הגדולה, פעולות הדרכה, הטבות והנחות הן לסוכנים והן ללקוחות.
בראון קרא בדבריו בכנס לסוכנים הגדולים ולמנהלי ההסדרים להסתער על השוק הגדול של כספים בלתי-מנוהלים במשק. הוא הציג את הנתונים המעודכנים הבאים: סך נכסי הציבור עומדים על 1,900 מיליארד שקל, מתוך זה 1,088 מיליארד שקל המנוהלים אישית על-ידי המשקיעים, 125 מיליארד שקל בביטוח חיים, 243 מיליארד שקל בקופות גמל וקרנות השתלמות, 191 מיליארד שקל בקרנסות פנסיה, 105 מיליארד שקל בקרנות נאמנות.
בראון אמר, כי מנהלי ההסדרים מנהלים כיום רק חלק קטן מסכומי עתק אלו, כך שיש כר נרחב מאוד להגדלת פעילותם. מנהלי ההסדר מנהלים 66% מכספי ביטוח החיים ו-80% מכספי קרנות הפנסיה, אך בחישוב של כלל הכספים הנזילים במשק, חלקם עדיין קטן מאוד.
