הבנקים ונושים נוספים מאשימים את בעלי השליטה והמנהלים בחברת בחפציבה, ובראשם את בועז יונה, במרמה ובהונאה בנסיבות מחמירות. בעלי השליטה בחברות חפציבה רוקנו את קופת החברה, משכו כספים לכיסם, נטלו כספים שיועדו לבנק המלווה, לחשבונות בנק אחרים, מכרו דירות ואת הכספים הבריחו לחשבונות עלומים. כך דיווחו כמה מהבנקים, ובהם בנק הפועלים - הנחשב עתה לנושה הגדול ביותר.
הדיווח הקשה נמסר בכתב. פרטים נוספים נמסרו במהלך הדיון שהתקיים מהצהריים ונמשך בשעות הערב המאוחרות בבית המשפט המחוזי בירושלים, בפני השופט דוד חשין. במהלך הדיון התחוורה התמונה: המדובר באחד האירועים הכלכליים-הפליליים הקשים ביותר, שבו נפלו אלפי משפחות קורבן להונאה מתמשכת.
בעלי המניות של החברות הפרטיות בקבוצה הם מרדכי יונה ואשתו חפציבה. הניהול-למעשה הוא בידי בנם בועז, המכהן כיו"ר ומנכ"ל. כל אלה חשודים, כאמור, בעבירות פליליות. המשטרה שוקלת לפתוח תוך זמן קצר בחקירה נגדם.
הודעת בנק הפועלים כלולה בבקשה שהגיש הבנק (05.08.07), לבית משפט המחוזי בירושלים, למנות את עו"ד אילן שביט לכונס נכסים זמני ל-5 מחברות הקבוצה. החברות חייבות לבנק 343 מיליון שקל.
הבנק מגלה עוד, כי לפני כשבועים לווה בועז יונה אישית מהבנק 8.2 מיליון שקל, בערבות של חברת חפציבה-דיור. בנוסף, לפני מספר ימים ביקשו חברות חפציבה מהבנק הלוואה נוספת של מליוני שקלים, ולא גילו, ולו גם ברמז, שמצבה של החברה קשה. נראה, שכבר אז הכינו החברות בקשה לביהמ"ש להוציא צו הקפאת הליכים, שאכן הוגש היום לביהמ"ש בירושלים.
אשר לבועז יונה עצמו, אומר הבנק: "בחברות נוצר חלל ניהולי. נותק הקשר עם בעלי הקבוצה ומנהליה, שחלקם לא נמצאים בארץ". על-פי פרסומים אחרונים, נמצא בועז יונה ברומניה או ברוסיה. בימים האחרונים לא הצליחו נציגי התקשורת והבנקים ליצור עמו קשר. דוברת החברה אמרה היום כי אין לה קשר אתו.
עוד מגלה הבנק, כי נציגיו, שסיירו בפרויקטים של החברה, גילו שלמעשה מכרה החברה יותר דירות ממה שדיווחה לבנק. התמורה ממכירת דירות אלו הועברה לקופתה של החברה, ולא לבנק הפועלים כפי שמחייב הסכם הליווי בין הצדדים. הבנק אומר כי בכך הבריחה החברה כסף, ואף הציגה בפני הבנק מצג שווא לגבי מצב הפרויקטים.
חברות חפציבה חייבות לבנק 198 מיליון שקל בגין החברה הבונה במעלה אדומים, כפר יונה ואלעד. כן הן חייבות 45 מיליון שקל בגין הפרייקט בהר חומה, ירושלים.
מה אירע לכספי האג"ח של חפציבה-ג'רוזלם? הבקשה מגלה בין היתר, כי חפציבה-ג'רוזלם לא פרעה את היום לבנק את החוב של 99 מיליון שקל על בנין בזק, למרות שלפני חודשים מספר גייסה אג"ח בבורסה, בסכום כולל של 167 מיליון שקל,לכאורה כדי לפרוע בין היתר את החוב לבנק הפועלים. לא ברור מה עשתה החברה בסכום שגייסה בבורסה. חוב זה, של 99 מיליון שקל, מוצג היום כחלק מהחוב הכולל של הקבוצה לבנק.
המידע שמסר הבנק מגלה, כי החברה מכרה כמעט את כל הדירות בארבעת הפרויקטים שבהם מעורב הבנק. הדבר מעורר תמיהה - איך נכנסה החברה לקשיים: חפציבה מכרה 84 מתוך 102 דירות במעלה אדומים, 60 מתוך 75 דירות בכפר יונה, 59 מתוך 60 דירות בהר חומה ירושלים. כן מכרה את כל הדירות בפרויקט אלעד, אך לא החזירה לבנק ערבויות בנקאיות שקיבלה ממנו לפרויקט זה.
הבנק אומר כי רוכשי הדירות "נמצאים בפני שוקת שבורה", ולא קיבלו את כספם או את הדירה שקנו. לדברי הבנק, בימים האחרונים נרשמה הידרדרות חמורה בעסקי החברה.
עוד מגלה הבנק, כי חפציבה ומנהליה לא גילו לו, כי בכוונתן למכור 90% מהבעלות על החברה לאלקטרה, ב-30 מיליון שקל, והדבר נודע לו רק מהתקשורת.
כשהתברר לבנק מצבה של החברה, הוא הפסיק לכבד המחאות שלה. בסוף השבוע הוחזרו 35 הלוואות בסך 4 מיליון שקל.
במקביל, פנו (03.08.2007) רוכשי דירות לבית המשפט המחוזי בת"א, וביקשו למנות מפרק זמני לכמה מחברות הקבוצה. בית המשפט לא נתן את הצו במעמד צד אחד, אך אסר על הנאמן לעשות כל פעולה בחפציבה-ג'רוזלם.