הממונה על שוק-ההון במשרד האוצר, ידין ענתבי, חתם היום (ד', 26.12.07) על רישיון ייעוץ פנסיוני לבנק הבינלאומי הראשון. הבנק הזה הוא השלישי שמקבל רישיון כזה - לאחר בנק המזרחי שקיבל רישיון לפני ארבעה חודשים, ובנק אגוד שקיבל רישיון לייעוץ לעצמאים לפני כשנה ולאחרונה רישיונו הורחב לייעוץ גם לשכירים.
כניסת הבנק הבינלאומי לתחום הייעוץ הפנסיוני, היא בהמשך להמלצות ועדת בכר לאפשר את כניסת הבנקים לתחום - לאחר מכירת קופות הגמל וקרנות הנאמנות שבבעלותם. ענתבי מסר, כי בכוונתו "לעקוב אחר היקף הייעוץ הניתן על-ידי הבנקים ואיכותו, על-מנת לוודא שהבנקים אכן מנצלים את היתרון אשר ניתן להם על פני שני הבנקים הגדולים - הפועלים ולאומי. כניסת הבנק הבינלאומי לייעוץ הפנסיוני והרחבת הייעוץ הניתן על-ידי בנק אגוד ללקוחות שכירים, מרחיבים את נגישות הצרכנים לייעוץ אובייקטיבי במוצרים פנסיונים - ובכך מהווים שלב נוסף בהסדרה של שוק הייעוץ הפנסיוני בישראל".
הנהלת הבינלאומי מסרה היום, כי האישור התקבל לאחר שהבנק עמד בהצלחה בכל דרישות החוק. "בהתאם יחל הבנק לעסוק במתן ייעוץ פנסיוני מקצועי, אובייקטיבי ושקוף - אשר ימליץ על חיסכון פנסיוני מיטבי ללקוחות".
כל הקבוצה תייעץ בחודשים הקרובים צפויים גם הבנקים האחרים בקבוצת הבינלאומי לקבל רישיון דומה. הייעוץ הפנסיוני בקבוצת הבינלאומי יבוצע ב-140 סניפים, באמצעות כ-200 יועצים פנסיונים מורשים אשר הוכשרו בקבוצה ועברו תהליכי הדרכה והתנסות מקצועית. כחלק מהייעוץ הפנסיוני יעניק הבינלאומי ללקוחותיו את כל השירותים הנדרשים - החל מגביית כספים, הפקדות, משיכות וקבלת המידע המעודכן על שווי הנכסים.
פעילות הייעוץ הפנסיוני תתרכז באגף נכסי לקוחות, שבראשו עומד הסמנכ"ל, יורם סירקיס. באגף הוקמה מחלקה המורכבת מאנשי מקצוע מנוסים. שתי יחידות ימלאו תמיכה בפעילות הייעוץ והתיכנון הפנסיוני בבנק: יחידת ייעוץ פנסיוני האחראית על איכות והיקף הייעוץ הניתן ללקוחות, ויחידת התכנון הפנסיוני - שתהיה אחראית על התחום המקצועי הכולל את מערכת הייעוץ ומערכות הדירוג ואחר שינויים בתחום.
מנכ"ל הבינלאומי, סמדר ברבר-צדיק, אמרה כי "הייעוץ הפנסיוני הוא תחום תשתיתי חדש בבנקאות הישראלית שעד היום היה סגור בפני המערכת הבנקאית. אירוע כזה של כניסה לתחום פעילות חדש מתרחש בחייו של בנק לעיתים נדירות והוא בעל משמעויות חשובות לבנק ולעובדיו. זאת הן בשל חשיבות הייעוץ שנועד להבטיח את עתיד החוסך ובני ביתו והן בשל היקף הפעילות של שוק החיסכון לטווח ארוך שמוערך כיום בסכום של כ-600 מיליארד שקל במוצרי פנסיה ייעודים ועוד מאות מיליארדי שקלים בחיסכון משלים".
נמליץ לחוסך על שינויים בחיסכון בעקבות שינויים בחייו לדבריה, "המובילות של הבינלאומי בייעוץ השקעות ובתחומי שוק-ההון והמט"ח, תבוא לידי ביטוי גם בתחום הייעוץ הפנסיוני. היכולת שלנו כבנק לתת שירותים ומוצרים מגוונים ברמת מקצועיות גבוהה, יכולה להפוך את תחום החיסכון הפנסיוני לאמצעי להגעה ללקוחות חדשים, להידוק הקשר עם לקוחות קיימים ולמנוע צמיחה משמעותי תחום הקימעונאות בקבוצת הבנק הבינלאומי בשנים הבאות".
הנהלת הבנק סיכמה: "העקרונות לפיהם יפעל הבנק בתחום החדש הם העקרונות שמאפיינים אותו בפעילותו: אובייקטיביות, מקצועיות, יצירתיות ושקיפות. היועצים יעניקו פתרונות יצירתיים, יעקבו אחר השינויים האישיים בחיי החוסכים, ובמידת הצורך יפנו אליהם וימליצו להם על השינויים הנדרשים. הקשר עם הלקוח יהיה אישי וארוך טווח דרך כל תחנות חייו".
לקראת השקת הייעוץ הפנסיוני, פיתח הבנק מערכות דירוג, מערכות ייעוץ ומערכות תמיכה בתהליך הייעוץ. בעזרת המערכות יציג היועץ ללקוח השוואות וניתוחים של נכסים פנסיונים וימליץ לו על סוגי המוצר והמוצרים המתאימים לו ביותר בהתאם לצרכיו, טעמיו ונתוניו הפיננסים.