שופט בית המשפט המחוזי בירושלים, נועם סולברג, גזר עונשים קלים במיוחד על שני חלפנים, ישראל שור ואליעזר שוובר, שהורשעו על-פי הודאתם, במסגרת עסקת טיעון, בעבירות של הלבנת הון, רישום כוזב ושיבוש מהלכי משפט. על החברה שלהם Ens Credit הוטלו עונשים כספיים. לעומת זאת, החליט השופט להימנע מלהרשיע בפלילים את שרה רודנסקי מנהלת מחלקת מט"ח ומורשית חתימה בבנק פאג"י, סניף שלומציון המלכה בירושלים, ואת הינדה הקלמן פקידה בבנק, והסתפק בהענשתן.
מגזר הדין עולה, כי על שור גזר השופט 5 חודשי עבודות שירות, שנה מאסר על תנאי, 50 אלף שקל קנס וחילוט כסף שנתפס בסך 100,000 שקל. על שוובר נגזרו 4 חודשי עבודות שירות, 8 חודשי מאסר-על-תנאי ו-50 אלף שקל קנס. Ens Credit נידונה ל-100,000 קנס, ולחילוט של 400,000 שקל. הפקידות הקלמן ורודנסקי יבצעו שירות לתועלת הציבור בהיקף 300 שעות.
מגזר הדין עולה, כי ביום 12.5.94 פתח דב זופניק חשבון על-שם אחיו בבנק פאג"י כדי לסחור באמצעותו במניות ובמטבעות. שור וזופניק נרשמו כמיופי-כוח בחשבון. התוכנית לא יצאה אל הפועל והאחים זופניק לא עשו שימוש כלשהו בחשבון. כשנה או שנתיים לאחר שנפתח החשבון, ביקש שור מזופניק להשתמש בו לצרכיו, ונענה בחיוב. בשנת 1997 או 1998 עשה שור הסכם עם אהרון פולמן, שלפיו ינהל שור את חנותו של פולמן ברחוב שאולזון 58 בירושלים, ונתן שם שירותי מטבע. ביום 16.10.01 ביקש פולמן מנתנאל חילקו לפתוח חשבון על-שמו בבנק פאג"י, כדי שפולמן ישתמש בו לצרכי פריטת שיקים ודולרים. חילקו עשה זאת, ושור נרשם כמיופה כוח בחשבון. מיום פתיחת החשבון, 16.10.01 ועד ליום 14.11.01, שימש החשבון את שור ואת פולמן בעסקם כנותני שירותי מטבע.
ביום 14.11.01 הקים שוובר את Ens Creditּ. שור ושוובר חברו לעסוק יחדיו במתן שירותי מטבע בין היתר באמצעות Ens Credit. לצורך פעילותהּ העסקית של Ens Credit כנותנת שירותי מטבע, עשו שור ושוובר שימוש בכמה חשבונות בנק. שור השתמש בחשבונות חילקו וזופניק ובחשבון נוסף על שמו בבנק פאג"י. הפקידות הקלמן ורודנסקי טיפלו מטעם הבנק בחשבונות הנ"ל שבהם פעלו שור, שוובר ו-Ens Credit.
אי-דיווח על עשרות מיליונים שור, שוובר, החברה, ושתי הפקידות הועמדו לדין והודו במסגרת עסקת טיעון בכמה אישומים.
באישום הראשון הורשע שור בהלבנת הון. הפקידות הקלמן ורודנסקי הורשעו באי-דיווח לרשות איסור הלבנת הון. שור הודה כי השתמש בחשבונות חילקו וזופניק לצורך פעילותו העסקית כנותן שירותי מטבע, בכספים השייכים לו ולא לבעלי החשבונות. באמצעות עובדי Ens Credit או בעצמו, ביצע שור פעולות של הפקדה ומשיכת מזומנים ושיקים.
באישום השני הורשע שור בהלבנת הון, בגלל משיכות כספים מחשבונות אלה לצורך פעילותו במתן שירותי מטבע על-סך 21,168,000 שקל. כל משיכה הייתה בסכום קטן מ-200,000 שקל מתוך ידיעה שעל סכומים גדולים יותר הבנק צריך לדווח.
באישום השלישי הורשע שור בהלבנת הון, משום שנתן שירות של המרת מט"ח וניכיון שיקים, בשבע הזדמנויות, בסך 545,545.2 שקל בלא לדווח עליו לרשות לאיסור הלבנת הון.
באישום הרביעי הורשע שוובר ברישום כוזב במסמכי תאגיד ו- Ens Credit הורשעה בהלבנת הון בשל אי-דיווח על 185 פעולות של המרת מטבע בסכום כולל של כ-30,145,318 שקל.
מהר, הם בדרך באישום החמישי הורשע שוובר בשיבוש מהלכי משפט, משום שבמהלך חיפוש שנעשה לפנות בוקר באחד מסניפי Ens Credit ברחוב שאולון 58 התקשר שור, שנכח בחיפוש, אל שוובר, והודיעוֹ כי בכוונת המשטרה לעשות חיפוש גם במשרדי Ens Credit ברחוב שאולזון 6. שוובר התקשר אל אחיינו, רפאל חיים צבי, עובד של Ens Credit, והורה לו למהר אל משרדהּ של Ens Credit שברחוב שאולזון 6 בירושלים, ולהוציא את תכולת הכספת שהייתה במקום. הלה, שמתגורר בסמוך, עשה כן, הוציא את הכסף המזומן שהיה בכספת, וחזר לדירתו כשהכסף באמתחתו. דקות ספורות לאחר מכן, התקשר אליו שוובר בשנית, ושאל אותו האם כל תכולת הכספת בידיו. כאשר השיב בשלילה, הורה לו שוובר לשוב במהרה למשרדהּ של Ens Credit ולקחת עִמו את כל תכולת הכספת "כי הם בדרך". רפאל חיים צבי עשה כמצוותו של שוובר, חזר אל משרדה של Ens Credit ורוקן אל תיקו את תכולת הכספת, שבה נותרו באותה עת מטבעות ושתי קופסאות מלאות בשיקים.
