חבר מושבעים בניו-יורק זימן את ענקי מימון המשכנתאות המולאמים פאני מיי ופרדי מאק, ואת מנהליהם, לחקירה על ניהול ספריהם. שתי החברות מסרו (יום ב', 29.9.08) כי חבר המושבעים גובה עדויות על סוגיות השמירה על כללי החשבונאות, הגילוי הנאות והבקרה.
פאני ופרדי קיבלו ביום ו' שעבר צווי זימון ממשרד התובע הכללי במנהטן, וכן בקשות מהרשות הפדרלית לניירות ערך ובורסה למסור לידיה מסמכים. פאני ופרדי נתפסו בידי הממשל בראשית החודש מחשש שעסקיהם הכושלים בענף המשכנתאות יגרמו לקריסת שוק המשכנתאות כולו.
חקירת הממשל מתמקדת בפעילויות החל משנת 2007, נאמר בהודעת פרדי מאק. פרשנים הביעו כבר לפני זמן רב תמיהות לגבי ניהול הספרים של שני ענקי המשכנתאות. בנובמבר שעבר, פרסם כתב העת פורצ'ן כתבה על נהלי החשבונאות החדשים בפאני מיי וטען כי הם מסתירים הפסדים פוטנציאליים מהלוואות רעות. לפני שנים אחדות, אולצו הן פאני והן פרדי להחזיר לממשל מיליארדי דולרים ללאחר שחוקרים פדרליים חשפו אי-סדרים בניהול החשבונות בשני הגופים.
השערוריות הובילו להדחת מנהליהם הבכירים. המנכ"ל לשעבר של פרדי מאק, גרגורי פרסגיאן הודח בדצמבר 2003. מנכ"ל פאני מיי פרנקלין ריינס ומנהל הכספים טימותי הוארד סולקו כעבור שנה.
שני הגופים מסרו ביום ב' כי ישתפו פעולה באופן מלא עם החוקרים, אך דובריהם סירבו להשיב על שאלות כתבים. נציגי SEC ומשרד המשפטים סירבו אף הם להגיב.
לפני שלושה שבועות תפס הממשל את פאני מיי ופרדי מאק במסגרת תוכנית הצלה, שעל פיה יזרים משרד האוצר של ארה"ב 100 מיליארד דולר לכל אחד מהם כדי לאפשר להם לשרוד.
דוברת מטעם הסכונות הפדרלית למימון דיור FHFA, המפקחת על שני הגופים, מסרה: נעבוד עם שני הגופים כדי להבטיח תהליך חלק ויעיל ונעבוד עם מוסדות הממשל בניהול חקירותיהם.
חקירות של ה-FBI קציני ה-FBI מסרו בשבוע שעבר כי הבולשת הפדרלית בודקת חשדות למעשי מרמה בפאני, בפרדי, ובענקית הביטוח AIG. חקירה נפרדת מתנהלת גם נגד בנק ההשקעות פושט הרגל ליהמן בראדרס. החקירות מתמקדות הן בגופים הפיננסיים והן במנהליהם. בכך עלה ל-26 מספר החברות שמתנהלות נגדן החקירות בקשר למשבר המשכנתאות.
מנהל ה-FBI רוברט מולר מסר כי הבולשת הפדרלית עורכת מצוד אחרי מי שביצעו מרמה בספרי החשבונות, סחרו לפי מידע פנימי ולא גילו כחוק את שווי ניירות הערך הקשורים למשכנתאות ואת שווים של ניירות ערך אחרים.
בנוסף על כך, חוקר ה-FBI את הבנק המולאם אינדימאק על חשדות למרמה. עוד חקירה מתנהלת נגד קנטריוייד פייננשל, לשעבר בנק המשכנתאות הגדול ביותר בארה"ב, וכיום בבעלות בנק אוף אמריקה.