תשאולים שמבצע הפיקוח על הבנקים אינם מוסדרים בחוק, ולכן תוכנם אינו קביל בבית המשפט. כך אומר (א', 27.3.11) יורם ירוחמי, מי שהיה מנהל מחלקת הפיקוח, בעדותו במשפטו של
ארקדי גאידמק בפרשת הלבנות ההון.
גאידמק ונאשמים נוספים מואשמים בהלבנת הון של עשרות מיליוני דולרים בסניף הירקון של
בנק הפועלים. זהו המשפט האחרון שמתנהל בפרשה, לאחר שבכל יתר המשפטים זוכו הנאשמים.
בין ניהול שיחה לחקירה ירוחמי התייחס בחקירתו הנגדית לטיפולו של הפיקוח בחברה לנאמנות של בנק הפועלים, העומדת לדין אף היא, ואמר: "לעובדים של החברה לנאמנות אין זכות שתיקה, הם חייבים להשיב לשאלות. יש להם זכות לבקש להתייעץ עם עו"ד לפני שהם משיבים או מעבירים לי מסמכים. לא הודעתי לעובדים שיש להם זכות כזו.
"איננו מנהלים חקירות, אלא מנהלים שיחות, מבקשים מידע, לכן בנסיבות כאלה של איסוף מידע לא צריכים להזהיר מישהו. אין לנו סמכות לחקור, אלא לקבל מידע ומסמכים מהתאגיד הבנקאי, לפי מה שהיה כתוב בתעודת הבנקאות.
"אני מבחין בין ניהול שיחה לחקירה, חקירה יכולה להיערך תחת אזהרה יש לה משמעות משפטית, מה שעלול לשמש באופן מוחלט או חלוט כראיה בבית המשפט. איני אומר שהשיחות עם המבוקרים עם עובדי החברה לנאמנות לא יכולים להתקבל כראיה בבית המשפט, כי איני משפטן, חקירה מוגדרת בחוק, ושיחות לא מוסדרות בחוק.
"ההסדרה בחוק באה כדי להעמיד את הנתונים בביהמ"ש ללא ערעור או ערעור על-פי סדרי הדין. שיחות הן לא תחת מסגרת זו, לכן התשובות חלשות יותר מבחינה משפטית. התשאול שלנו לא מוסדר ע"י המחוקק, להבנתי".
דנינו ביקש להפסיק את הביקורת ירוחמי סיפר, כי בעיצומה של הבדיקה בסניף הירקון, ביקש ניצב
יוחנן דנינו - מי שהיה אז ראש אגף החקירות וכעת הוא המפכ"ל המיועד - להפסיק את הבדיקה של הפיקוח, בשל חקירת המשטרה שהתנהלה במקביל. "הפנייה של דנינו היה מקרה יוצא דופן לחלוטין, הוא ביקש לא להמשיך בביקורת", אמר.
לדבריו, בפגישות עם אנשי הפיקוח העלה דנינו את החשש, שגורמי פשיעה מנסים לחדור לישראל או אף הצליחו לעשות זאת. המשטרה הבינה שהפיקוח בודק את אותן תנועות הון, ולכן ביקשה שיפסיק את ביקורתו כדי שלא לפגוע בחקירתה שלה. הפיקוח העביר למשטרה את ממצאי בדיקתו תוך כדי התגבשותם, וכאשר נחשפה הפרשה בשנת 2005, היא הוצגה כחקירה משותפת של שני הארגונים.
ירוחמי אישר, כי בשנים 2003-2002 התקשתה המערכת הבנקאית להטמיע את חוק איסור הלבנות הון (מה שהיווה עילה לזיכוי חלק מעובדי הסניף - א.ל). ירוחמי הסכים עם דבריו של עדי דיסקין, שהיה האחראי על הנושא בבנק הבינלאומי, כפי שצוטטו בידי עו"ד
נבות תל-צור:
- "לגבי יישום הלבנת ההון, שזה היה להמציא את הגלגל, כל המערכת הבנקאית הייתה צריכה להמציא את הגלגל בקשר לנושא הזה, לימדנו את עצמנו, הן בתוך הבנק ובתוך המערכת הבנקאית, כולה לימדה את עצמה, היו התייעצויות גם במישור של איגוד הבנקים וגם עם אנשי בנק ישראל, כדי לנסות לקבל הבהרות, הארות והערות, איך אוכלים את המאכל החדש הזה. הבר-שיח היה עם בנק ישראל, שבעצמו התמודד עם הנושא החדש ושלא ידע לתת עליו תשובות".
