"נשתדל להנפיק במהלך 2013 אג"ח מיועדות גם לביטוחי המנהלים של חברות הביטוח, וכן לקופות גמל". כך הודיע (יום ב', 17.12.12) המפקח על הביטוח עודד שריג. הוא דיבר בוועידה השנתית ה-12 של "עדיף", שנערכה ברמת גן והוקדשה לנושאי החיסכון הפנסיוני. ביטוחים אלו יימכרו מ-1 בינואר רק לבני 60 ויותר. שריג אמר כי המשך מכירת ביטוחי מנהלים במתכונת הנוכחית יוצר סכנה להתמוטטות חברות ביטוח.
הודעת שריג מהווה מפנה במדיניות האוצר, שהפסיק לפני 15 שנה ויותר למכור לחברות הביטוח ולקופות גמל אג"ח מיועדות, צמודות מדד וב-5.5% ריבית. גם קרנות פנסיה חדשות אינן יכולות לקנות אג"ח אלו, הנחשבות לנייר הערך הטוב והבטוח ביותר בשוק ההון. כיום מוכרת המדינה אג"ח מיועדות רק לקרנות הפנסיה הוותיקות.
נראה, שהודעתו של שריג באה כדי לעודד את חברות הביטוח להמשיך ולמכור ביטוחי מנהלים, אומנם רק לבני 60 ומעלה, במקביל לאיסור המכירה לבני 60 ופחות, החל מ-1 בינואר. מכירת אג"ח לקופות גמל היא חלק ממדיניות חדשה של האוצר לעידוד קופות אלו. במסגרת המדיניות החדשה, הודיע האוצר שהקופות יוכלו למכור גם ביטוחי ריסק (ביטוח למקרי מוות בלבד, ללא מרכיב חיסכון) וביטוח אובדן כושר עבודה.
"האוצר רוצה שרק קרנות הפנסיה יפעלו בשוק" עקיבא קלימן, המכהן כיו"ר הוועדה לנושאי שוק הפנסיה והחיסכון לטווח ארוך בלשכת סוכני ביטוח, השיב לשריג ותקף בחריפות את הפסקת רוב המכירות בביטוח מנהלים. קלימן: "לשכת סוכני ביטוח הכינה - לבקשת המפקח! - תוכנית למכירת ביטוחי מנהלים גם לאחר 1 בינואר. גם הפניקס, איילון והכשרה-ביטוח הכינו תוכניות. המפקח דחה את כל ההצעות. הסיבה האמיתית לכך היא, שהאוצר מבקש שבשוק החיסכון הפנסיוני יפעלו רק קרנות פנסיה. למבוטחים לא תהיה בחירה! החלטנו לפעול בכל הדרכים, כולל פנייה לכנסת ועתירה לבג"ץ, נגד תוכניות האוצר!"
המפקח שריג אמר, בהגינו על החלטת האוצר לאסור על מכירת רוב ביטוחי המנהלים: "ב-2011 התברר לנו שטעינו, ותוחלת החיים גבוהה בשנה וחצי ממה שהערכנו עד אז. הדבר יוצר מצוקה בענף. לחמש החברות הגדולות יש התחייבויות ב-140 מיליארד שקל במגירת ביטוחי מנהלים. עודפי ההון שלהן - 4 מיליארד שקל בלבד. סטייה של 3% תחסל את כל ההון העודף שלהן. ביטוחי המנהלים הנוכחיים מבטיחים פנסיה קבועה למבוטח לכל ימי חייו. זה יוצר מרכיב גבוה של אי-ודאות, העלולה להביא להתמוטטות חברות ביטוח. בשום מדינה בעולם לא מוכרים ביטוחי מנהלים עם הבטחה למקדם קבוע של פנסיה לכל החיים".
שריג סיפר עוד: "שוחחתי עם כל נציגי מבטחי המשנה מכל העולם, שהגיעו לארץ. שאלתי אותם אם יהיו מוכנים לתת ביטוחי משנה לביטוחי המנהלים. התשובה שקיבלתי מהם: 'רק אם המבוטח הגיע לגיל הפרישה'. אין שוק ביטוחי משנה לביטוחי המנהלים שלנו! אנחנו אומרים, שעל ישראל לנהוג ככל מדינות העולם, ולמכור ביטוח חיים ללא הבטחה לפנסיה ללא הגבלת זמן".
