ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור
הלבנת הון ומימון טרור החליטה אתמול (א', 30.12.12) להטיל קנס בסך 2.1 מיליון שקל על בנק אגוד, בגין הפרות של הוראות אלו מכוח שביצע.
ההפרות והליקויים מבוססים על ממצאים מדוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים לפעולות שנעשו בתקופה 2009-2004.
עיקר ההפרות נבעו מהיערכות לקויה של הבנק. כך למשל, הבנק לא דיווח על פעולות בלתי רגילות, לרבות על פעולות של הלוואה כנגד פיקדון, מסוג "Back To Back", שההיגיון הכלכלי בהן לא ברור. כמו-כן, אותרו ליקויים וחוסרים במידע שהועבר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ודיווחים אחדים הועברו באיחור ניכר לרשות.
נמסר כי בהחלטתה התחשבה הוועדה בפעולות הבנק לתיקון הליקויים.
מן הוועדה נמסר כי היא "מוצאת לנכון להדגיש את החשיבות שהיא מייחסת לקיומה של תרבות ציות למילוי אחר הוראות ונהלים ולאכיפה קפדנית של משטר איסור הלבנת הון. בצד קביעת המדיניות והנהלים, על הבנק לוודא כי מוקצים משאבים הולמים ליישום מדיניות הציות ואכיפתה". בנוסף הוועדה מחדדת כי קבלת אישורים מגורמים כאלו או אחרים כי קיים היגיון כלכלי בפעולות שונות, אינה מספיקה, אלא על התאגיד הבנקאי לקבל הסבר ואסמכתות למהות הפעולות ולהיגיון הכלכלי הטמון בהן.
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הינה ועדה שהוקמה מכוח החוק, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל קנסות על תאגידים בנקאיים, בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו. בראש הוועדה עומד המפקח על הבנקים, דוד זקן, וחבר בה ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס.
יש לציין, כי לבנק אגוד עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.
