לבית המשפט המחוזי בתל אביב הוגשה תביעה ובקשה לאישורה כייצוגית בהיקף מוערך של 50 מיליון שקל נגד מיטב דש גמל ופנסיה בטענה לגביית דמי ניהול ביתר על-ידי העלאת דמי הניהול ללא משלוח הודעה מוקדמת, ובטרם חלפו חודשיים ממועד משלוח ההודעה המוקדמת אם אכן נשלחה הודעה כזו.
התובע, עידו לוי, עמית בקופת הגמל "דש השתלמות" המנוהלת על-ידי הנתבעת המנהלת לפי פרסומיה נכסים בשווי כ-65 מיליארד שקל במגוון אפיקי השקעה וחיסכון, טוען כי בשנת 2012 שילם לנתבעת דמי ניהול בשיעור 0.98% ובמהלך חודש נובמבר 2012 הודיעה הנתבעת לעמיתים כי היא לא תעלה את דמי הניהול. אולם ברבעון הראשון לשנת 2013 עלה שיעור דמי הניהול ל-1.19%.
לדברי התובע, הוא אינו זוכר שראה מסמך מטעם הנתבעת המודיע לו על הכוונה להעלות את דמי הניהול, והוא הבחין בכך לראשונה משקיבל לידיו את הדוח המתייחס לרבעון השני לשנת 2013. לטענתו, לו היה יודע על כוונת הנתבעת להעלות את דמי הניהול, הוא לא היה נותר שווה-נפש ואדיש, והיה פונה אליה בדרישה להימנע מכך.
לדבריו, במידה שדרישתו לא הייתה נענית, הוא היה ככל הנראה עובר לגוף מתחרה ותחרותי יותר. לפי הערכתו, אילו היה פונה אל הנתבעת, דמי הניהול לא היו עולים. אלא שהנתבעת בהימנעותה מלהביא לידיעת העמיתים את כוונתה להעלות את דמי הניהול, ובוודאי כאשר אלו הועלו בניגוד להתחייבותה מחודש נובמבר 2012, שללה ממנו את כוח הבחירה, את זכותו להחליט בנוגע לכספו על בסיס מלוא המידע הרלוונטי.
התובע סבור כי על הנתבעת מוטל נטל ההוכחה למשלוח הודעה מוקדמת בדבר כוונתה להעלות את דמי הניהול, ומכל מקום גם אם יימצא כי אומנם נשלחה הודעה מקדימה לעמיתים, אין בכך כדי להשפיע על עילת התביעה הנובעת מכוח התחייבותה מנובמבר אשתקד.
עוד טוען התובע, כי המפקח על הביטוח קבע כי על העמיתים לקבל הודעה על העלאת דמי הניהול זמן סביר מראש וכי בתקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל) נקבע כי ההעלאה לא תחול אלא בתום חודשיים ממועד משלוח ההודעה המקדימה כדי לאפשר להם להחליט באופן מושכל כיצד לנהל את כספיהם.
במקרה הנדון, נאמר בתביעה, העלתה הנתבעת את שיעור דמי הניהול ללא הודעה מוקדמת כמתחייב על-פי דין, ובטרם חלפו חודשיים ממועד מתן ההודעה אם ניתנה כזו. לדברי התובע, מאחר שהנתבעת קיבלה שלא על-פי זכות בדין את הפרש (העלאת) דמי הניהול, עליה להשיב לעמיתיה את כספי גביית היתר, ובנוסף לפצות אותם בגין הפגיעה באוטונומיה של הרצון.
