איסור הלבנות - בעיקר בפשיעה רגילה

השימוש העיקרי בחוק לאיסור הלבנות הון נעשה מול פשיעה רגילה ולא מול ארגוני פשיעה, כפי שהייתה מטרתו המקורית. כך עולה מנתוני הדוח השנתי של הרשות לאיסור הלבנת הון ומניעת טרור (יום א', 8.6.14). על-פי הדוח, רק 10% ממקרי הלבנת ההון שאותרו אשתקד היו שייכים לארגוני פשיעה. תחומי פעילות עבריינית בולטים אחרים בהם נטען שבוצעה הלבנת הון היו: שוחד (10%), אלימות (11.8%), הימורים (12%), חשבוניות פיקטיביות (12.7%), הונאה ומירמה (15.3%), טרור (16.9%) וסחר בסמים (8%). אמצעי הלבנת ההון המרכזי היה שימוש במזומן (15.1% מכלל המקרים), ואחריו שימוש בצ'יינג'ים (11.3%), שימוש בישויות קש (11.1%), שימוש בעמותות או גופי צדקה וגמ"ח (7.8%), פעילות בחשבונות בנק (6.9%) ופעילות נדל"ן (5.7%). נתון נוסף בדוח מצביע על תנודתיות ניכרת, שאינה מוסברת בו, של ההכנסות מעיצומים כספיים המוטלים לפי החוק לאיסור הלבנת הון. בשנת 2013 הסתכמו עיצומים אלו ב-2 מיליון שקל בלבד, לעומת 11.4 מיליון שקל בשנת 2012. בשנת 2010 היה הסכום 11.3 מיליון שקל, וב-2011 שוב הייתה ירידה חדה ל-5.4 מיליון שקל. הסכום שהוטל אשתקד היה הנמוך ביותר מאז שנת 2006. ירידה זו בולטת במיוחד בהשוואה לגידול המתמשך במספר הדיווחים על פעולות שמקבלת הרשות. מספר הדיווחים על פעולות רגילות הגיע אשתקד לשיא של 1.53 מיליון שקל, גידול של 5% לעומת 2012. מספר הדיווחים על פעולות לא רגילות - כאלו המעוררות חשש לכאורה להלבנת הון - הגיע גם הוא לשיא של 50,000, עלייה של 11% לעומת 2012. הרשות, בניהולו של פול לנדס, הציבה מספר יעדי פעילות מרכזיים לשנת 2014. בראשם עומדת השלמת החקיקה שתגביר את חובות הדיווח על-פי החוק לאיסור הלבנת הון, והחלתה בין היתר על עורכי דין ורואי חשבון - יוזמה הנתקלת בהתנגדות חריפה של שתי הלשכות. עוד מבקשת הרשות לקדם השנה העברת צווים שיחילו חובות כאלו על נותני שירות מטבע ועל סוחרים באבנים יקרות. נכון לחודש יוני, יוזמות אלו טרם התקדמו.