חברת הפניקס הודיעה (יום ה', 24.7.14) לבורסה כי הוגש נגדה וכנגד ארבע חברות מנהלות של קרנות פנסיה נוספות כתב תביעה ובצידו בקשה לאישור התביעה כתובענה ייצוגית בבית המשפט המחוזי מרכז.
התובעת הראשונה היא עמותה המהווה ארגון גג לכל העמותות לזקן בישראל והתובעת השנייה הינה עמותה שפועלת עבור האוכלוסייה המבוגרת בתחומי העיר קריית מלאכי וברחבי ישראל.
על-פי התביעה, החברות הנתבעות מעלות את דמי הניהול, המשולמים על-ידי פנסיונרים מתוך היתרה הצבורה, לדמי הניהול המירביים המותרים, החל ממועד הפיכתם לפנסיונרים, בשעה שהפנסיונרים אינם יכולים לנייד את צבירתם לקרנות פנסיה אחרות. משכך נטען בתביעה כי הנתבעות עושות שימוש בזכותן החוזית המוקנית להן על-פי הוראות תקנון קרן הפנסיה באופן חסר תום לב, פסול ומנוגד לדין.
הקבוצה אותה מבקשים התובעות לייצג, הינה כל מי שמבוטח בקרן פנסיה חדשה מקיפה, הנמנית על אחת מן הנתבעות וזכאי לקבל לקבל פנסיית זקנה ו/או יהיה זכאי לקבל בעתיד פנסיית זקנה. התובעות העריכו את את מספר חברי הקבוצה שהגיעו לגיל פרישה אצל כל הנתבעות יחד בכ-17 אלף. אין בתביעה הערכה לגבי חברי הקבוצה שצפויים להגיע בעתיד לגיל פרישה.
בהתאם לחוות דעת אקטוארית שצורפה לתביעה, ולהערכת התובעות, הנזק הנטען לחברי הקבוצה בגין דמי הניהול שנגבו שלא כדין מהפנסיונרים הקיימים הינו כ-48 מיליון שקל בגין כלל הנתבעות.
עילות התביעה הנטענות הן, בין היתר, שימוש לרעה וחוסר תום לב בזכות חוזית, התנהגות קרטליסטית, הפרת חובות נאמנות וזהירות, עשיית עושר ולא במשפט, תנאי מקפח בחוזה אחיד ו
הפרת חובה חקוקה.
הסעדים העיקריים המבוקשים על-ידי התובעים הינם, בין היתר, להשיב לחברי הקבוצה את דמי הניהול העודפים שנגבו מהם שלא כדין בצירוף ריבית והצמדה; לחייב את הנתבעות להפחית את דמי הניהול הנגבים מן הפנסיונרים, כך שלא יעלו על דמי הניהול שנגבו מכל אחד מהם טרם יציאתו לפנסיה; לאסור על הנתבעות להעלות את דמי הניהול ביחס לכל מבוטח בסמוך לפני יציאתו לפנסיה; להורות על פסיקת פיצוי מיוחד לתובעות ושכר טירחה לעורכי הדין המייצגים.
בשלב זה, הפניקס פנסיה לומדת את פרטי התביעה, ולפיכך לא ניתן להעריך את הסיכויים לאישורה כתובענה ייצוגית, ואם תאושר, לא ניתן להעריך את סיכויי הצלחתה.
