בנק HSBC סייע ללקוחותיו להתחמק מתשלומי מס בהיקף של 120 מיליארד דולר. כך נחשף (יום א', 8.2.15) בתחקיר שפורסם בעיתון הבריטי "גארידאן", בעיתון הצרפתי "לה-מונד" וברשת BBC הבריטית, בעקבות ההדלפה הגדולה ביותר בהיסטוריה של מידע בנקאי המתייחס לשנים 2007-2005.
על-פי התחקיר, ההונאות בוצעו בזרוע השווייצרית של הבנק שמרכזו בלונדון. הבנק סייע ל-30,000 לקוחות להסתיר את שווי נכסיהם מעיני רשויות המיסים, וייעץ להם כיצד לחמוק מרשויות המס במדינותיהם. אזרחי ישראל ניצבים במקום השישי בין הלקוחות ש"נהנו" משירותיו של HSBC: מדובר ב-6,554 לקוחות עם נכסים של 9.9 מיליארד דולר. ליותר מחמישית הלקוחות ששמותיהם נקשרו לפרשה יש קשר לישראל, ומחצית מאלו הם אזרחי ישראל.
רשות המיסים חשפה לאחרונה פרשה נרחבת של העלמות מס לכאורה באמצעות הבנק השווייצרי UBS, אשר על-פי החשד סייע למאות ישראלים להעלים מיליוני דולרים כל אחד. החוק בישראל ובמדינות המפותחות קובע, כי אזרח המדינה חייב במס במדינתו על הכנסות ורכוש שיש לו בכל מקום בעולם, ולכן הסתרה של רכוש בבנק שווייצרי מהווה עבירה.
גם מלכי ירדן ומרוקו במקום הראשון מבחינת כמות הלקוחות המעורבים בפרשה נמצאת שוויץ, עם 11,235 מעורבים. אחריה נמצאת צרפת עם 9,187 לקוחות ואחריהן בריטניה, ברזיל ואיטליה. ארה"ב ממוקמת במקום השביעי, עם 4,183 לקוחות. מבחינת היקף ההונאות נמצאת שוויץ במקום הראשון עם 31.2 מיליארד דולר, אחריה בריטניה עם 21.7 מיליארד דולר ואחריהן - ונצואלה, ארה"ב וצרפת.
בין השמות המעורבים בפרשה נמצאים
מלך ירדן עבדאללה השני, מלך מרוקו מוחמד השישי, השחקן כריסטיאן סלייטר ומעצבת האופנה דיאן פון-פירסנברג. בפרשה מעורבים גם מנכ"לים, מנהיגי מדינות ובני משפחות מלוכה, וגורמים המזוהים עם סחר בנשק, סחר אסור ביהלומים ומתן שוחד. חלקם אף מופיעים ברשימות האו"ם של גורמים אשר נאסר הסחר עימם. כמו-כן, נמצאו חשבונות של מקורבי נשיא סוריה
בשאר אסד, נשיא מצרים המודח
חוסני מובארק ונשיא תוניסיה המודח בן עלי. כל זאת נעשה למרות שמאז 1998 מחויבים הבנקים השווייצריים לפעול ברמה גבוהה של בדיקת לקוחות כאשר מדובר בבעלי קשרים פוליטיים.
על-פי הנתונים, HSBC אפשר ללקוחות המעורבים בהונאת הענק למשוך כמויות גדולות של כסף במזומן בלא לשאול שאלות, בין היתר במטבעות זרים אשר כמעט ואינם בשימוש בשווייץ; כך למשל משך הטייקון הבריטי ריצ'רד קרינג 5 מיליון פרנק שווייצרי במזומן ביום אחד. הבנק שיווק מיוזמתו בצורה אגרסיבית תוכניות שיסייעו ללקוחות להימנע מתשלום מיסים באירופה, הקים בשיתוף עם חלק מהלקוחות חשבונות "שחורים" בלתי-מוצהרים, ואפשר לעבריינים בינלאומיים מוכרים לפתוח בו חשבונות.
פיקוח חלקי של ההנהלה אחד המסמכים שדלפו מגלה, לדוגמה, כיצד סייע הבנק לעמנואל שאלופ - שמאוחר יותר הורשע בסחר ב"יהלומי דמים" (שמקורם במלחמות אזרחים באפריקה) - להקים חברה בדובאי, כדי להלבין באמצעותה את הכנסותיו הבלתי-חוקיות. במסמך אחר נכתב במפורש, כי הפעולות של הבנק לטובת איש פיננסים בריטי, מעמידות אותו בסיכון אל מול שלטונות המס בארצו. ואילו במסמך שלישי התייחסו פקידי הבנק באדישות לכך שלקוח אחר עובר על חוקי המס בדנמרק כאשר הוא מושך סכומים ניכרים במזומן.
HSBC מסר בתגובה, כי הוא מכיר באחריותו על ההתנהלות בעבר, אם כי טען שהזרוע השווייצרית שלו פעלה באופן עצמאי מההנהלה בלונדון. לדברי HSBC, הזרוע השווייצרית - שנרכשה בשנת 1999 - לא הוטמעה לחלוטין בבנק ובנהליו עד שנת 2011. בראש הבנק עמד עד שנת 2010 סטיבן גרין, כיום חבר בית הלורדים ושר בו מטעם ממשלתו של
דייוויד קמרון, אשר סירב להגיב על הפרשה.
חומת הסודיות של הבנקים השווייצריים נסדקה עם חשיפת פרשת פקדונות קורבנות השואה, בדיוק לפני 20 שנה, כאשר לראשונה בתולדותיהם אפשרו לגורמים אוביקטיביים - רואי חשבון שפעלו מטעם ועדת חקירה בינלאומית - לבדוק את רשומותיהם ולאתר חשבונות של קורבנות השואה. הסודיות - שבמקור נועדה לסייע ליהודי גרמניה להבריח כספים מעיני הנאצים - קרסה בלחצה של ממשלת ארה"ב, שהביאה לכך שהבנקים השווייצריים משתפים עימה פעולה באיתור מעלימי מס.
