הרווח הכולל לאחר מס של חברת הביטוח הפניקס הגיע ב-2014 ל-444 מיליון שקל. כך מעלים הדוחות הכספיים של החברה, שפורסמו (יום א', 29.3.15). זוהי ירידה של 40% לעומת הרווחים ב-2013, שעמדו על 744 מיליון שקל. הירידה ברווח - כמו בכל חברות הביטוח האחרות - נובעת בעיקר מיירדת הריבית בשוקי ההון.
להלן התוצאות העיקריות לפי ענפים:
- ביטוח חיים הפרמיות ברוטו נשארו ללא שינוי לעומת שנה קודמת, 3.87 מיליארד שקל. הרווח צנח ב-81% ועמד על 71 מיליון שקל. סיבות עיקריות: ירידת הריבית והתשואות הריאליות בשוק ההון חייבה את החברה להגדיל את ההפרשות להתחייבויות ביטוחיות ב-158 מיליון שקל, וההכנסות מדמי ניהול משתנים ירדו ב-82 מיליון שקל.
- התשואה לבעלי פוליסות משתתפות רווחים בביטוח חיים ירדה, כתוצאה מירידת הריבית, והייתה אשתקד (לאחר ניכוי דמי ניהול בלבד - המדד לא עלה) כ-3.9%, לעומת 9.3% ב-2013.
- פנסיה - הרווח מניהול תיקים גדל ב-50$ ל-9 מיליון שקל.
- גמל - ניהול התיקים הניב רווח של 18 מיליון שקל, לעומת הפסד של 8 מיליון שקל בשנה קודמת.
- בריאות - הפרמיות גדלו ב-11% ל-1.56 מיליארד שקל. אבל הרווח צנח ב-81%, ל-41 מיליון שקל, גם זאת בעיקר בגלל ירידת הריבית בשוק ההון.
- ביטוח כללי - הפרמיות גדלו ב-3% ל-2.33 מיליארד שקל. הרווח ירד ב-22% ל-286 מיליון שקל.
- שירותים פיננסיים - זהו הענף היחיד, כמעט, שבו גדלו הרווחים, והגיעו ל-119 מיליון שקל, גידול של 63% לעומת 2013. זאת, כתוצאה מהפעילות המוצלחת של בית ההשקעות אקסלנס, אחד הגדולים בענף, הנמצא בבעלות הפניקס.