כשלים חמורים בדיסקונט שווייץ

סמנכ"ל בנק דיסקונט שווייץ לשעבר, רון סמוחה, תובע מהבנק 360,000 שקל בטענה ללשון הרע בעקבות דוח סיכונים שהוציא בנובמבר 2010. לדברי סמוחה, דוח הסיכונים הצביע על הפרות חמורות של נהלים בידי בכירים בהנהלת דיסקונט שווייץ, אולם הוא לא ייחס בדוח לדיסקונט שווייץ עצמו ולמנהליו טענות להפרת חוק. סמוחה אומר, כי הוצאת הדוח הייתה חלק מתפקידו כמנהל הציות הראשי, מנהל התפעול הראשי ומנהל הסיכונים הראשי של דיסקונט שווייץ. לדברי סמוחה, לאחר מסירת הדוח לבכירים בדיסקונט שוויץ הוא הושעה על-ידי דירקטוריון דיסקונט שווייץ מכל תפקידיו. לטענתו, להשעייתו קדמו איומים מצד יו"ר ועדת הביקורת, מיכאל פוקשנר, שמטרתם הייתה להניא אותו מהגשת הדוח, ואשר כללו אמירה לפיה הגשתו תפעל נגדו כבומרנג. סמוחה אומר, כי לפני שיגור הדוח נותק מחשבו בניסיון נואש של המנכ"ל יצחק טרבלסי למנוע את הוצאתו. סמוחה מגלה, כי העלה בדוח טענות לפיהן פוקשנר השתתף בארוחות פאר במסעדות יוקרה במרחקים של מאות קילומטרים מהבנק בעלות של עשרות אלפי שקלים. עוד נטען, כי הבנק העמיד לימוזינה עם נהג פרטי לצורך טיולים בהרי האלפים למי שהיה אז מנכ"ל דיסקונט ויו"ר דיסקונט שווייץ, גיורא עופר, ולטרבלסי בכסות של הוצאות הקשורות לישיבות הדירקטוריון. בארוחות ובטיולים אלו השתתפו בעיקר שלושת אלו ובני משפחותיהם, אך לא הדירקטורים השווייצרים. עוד הוא אומר, כי הצביע בדוח על כך שטרבלסי אישר לבדו לרכוש עבורו מכונית יוקרה על חשבון הבנק תמורת 340,000 שקל. עוד אומר סמוחה, כי לאחרונה הגיע לרשותו דוח שערכה רשת ראיית החשבון KPMG עבור הפיקוח על הבנקים בשווייץ בספטמבר 2011. הרשת קבעה, כי דיסקונט שוויץ פעל בניגוד לכללי איסור הלבנת הון, בכך שסייע אקטיבית ללקוחות מסוימים להעביר ללקוחות אחרים כספים וניירות ערך ב-12 מיליון אירו באמצעות חשבון הנוסטרו שלו, וזאת על-פי הוראה מפורשת בכתב של טרבלסי. עוד הצביעה KPMG על כך שלקוח המקורב לטרבלסקי קיבל, תוך הפרת כללי ניגוד העניינים של הבנק עצמו, פיצוי על הפסדיו בעקבות השקעתו במכשירים פיננסיים של ליהמן ברדרס. לדברי רואי החשבון, דיסקונט שווייץ לא ציית לכלליו-שלו בנוגע לתיגמול מתווכים ומנהלי השקעות חיצוניים. הרשת גם קבעה, כי הבנק ועובדיו הפרו את חובת הסודיות הבנקאית, דבר המהווה עבירה פלילית. לטענת סמוחה, דיסקונט סילף את העובדות כאשר טען בזמנו, כי בדיקת KMPG ניקתה אותו מכל חשש של הפרת דין ועל כן הופרכו כביכול טענותיו של סמוחה כנגדו. טענה זו הופיעה בדוחות דיסקונט לשנים 2014-2011, ובכך לטענתו הוציא הבנק לשון הרע נגדו. עוד טוען סמוחה, כי דיסקונט ניהל נגדו מערכה תקשורתית שקרית ומכפישה על-ידי העברת ידיעות מגמתיות וכוזבות נגדו לאמצעי התקשורת הכלכליים המרכזיים בישראל, שהציגו אותו כאדם בלתי מהימן, שאינו ראוי לאמון ושאינו מקפיד על אמירת האמת. לדברי סמוחה, באמצעות עו"ד צבי גביש, בשל הכפשות אלו הוא אינו יכול למצוא תעסוקה ההולמת את כישוריו. טרם הוגש כתב הגנה.