בנק לאומי ובנק דיסקונט נתנו אשתקד יעוץ פנסיוני להשקעות בסך 38.6 מיליארד שקל של הציבור במסלולי פנסיה. כך מתברר מניתוח הדוחות הכספיים של שני הבנקים, שפורסמו היום (יום ב, 29.2.16). לאומי נתן יעוץ להשקעות פנסיוניות ב-24.9 מיליארד שקל, ודיסקונט נתן יעוץ ל-13.7 מיליארד שקל.
לאומי לא פירסם נתון השוואתי ל-2014. דיסקונט הודיע, כי ב-2014 נתן יעוץ לנכסים ב-13.1 מיליארד שקל, כלומר אשתקד חל גידול של 600 מיליון שקל, שהם כ-4.5%, בפעילותו בתחום זה.
בנק מזרחי-טפחות הודיע שהוא פעיל בנושאי יעוץ פנסיוני, אך ככל הנראה לא מסר נתונים כספיים.
בנק הפועלים: קשה לנו בנק הפועלים, ביקש להיכנס לתחום זה, ואף הקים 12 מרכזי יעוץ עירוניים אולם בפועל הוא מתקשה לפעול בתחום זה. לדברי הבנק, "קשה לקבל מידע מלא שוטף ויעיל מהגופים המוסדיים ומהעסקיים, כדי להעבירם למסלקה הפנסיונית" בנוסף, אומר הבנק, עדיין אין תקנות שיקבעו מהן העמלות שהבנק יכול לגבות בעד שיווק קרנות פנסיה קושי נוסף הוא לדברי הבנק, לבחור את קרן הפנסיה המתאימה, בגלל המגוון הרב והקושי לחשב.
הפועלים פעיל בתחום זה בהיקף מוגבל. הוא מוסר מידע באמתעות אתר האינטרנט שלו. הבנק חתם על הסכמי הפצה עם קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות התלמות, אך לא מדובר ביעוץ אישי ללקוחות, כפי שנהוג בלאומי ודיסקונט.
