צו איסור
הלבנת הון ומימון טרור שאושר אתמול בוועדת החוקה של הכנסת, קובע מסגרת רגולטורית אחת שתחול על כלל הגופים המוסדיים וסוכני הביטוח. הצו מחליף הוראות משנת 2001.
הצו החדש קובע חובות של זיהוי, דיווח, רישום ושמירת מסמכים שחלות על גופים מוסדיים, שנועדו להילחם בפעילות של הסתרת המקור העברייני של כספים והלבנתם באמצעות הגופים המוסדיים.
הצו שחל על חוזי ביטוח וחשבונות של עמיתים עצמאיים קובע בין היתר, לראשונה, חובת ביצוע הליך "הכרת הלקוח" בעת פתיחת חשבון או התקשרות בחוזה ביטוח חיים, הכולל איסוף נתונים לגבי זהות מקבל השירות ומקור כספיו; חובת קביעת מדיניות וניהול סיכונים בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור; חובת קיום בקרה שוטפת אחר פעילות מקבלי שירות, וחובת בדיקת פרטי זיהוי של מקבלי שירות למול הרשימה של ארגוני טרור ופעילי טרור.
אישור הצו מהווה נדבך חשוב בהעמדה של המשק הישראלי בקו אחד עם שאר מדינות העולם הנלחמות בהלבנת הון ובמימון טרור ומקל על האפשרות של גופים פיננסיים ישראלים, ובהם גופים מוסדיים, לפעול מול מקביליהם בחו"ל.
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון,
דורית סלינגר: "צו איסור הלבנת הון החדש מקנה לגופים המוסדיים כלים אפקטיביים שיסייעו להם במאבק בהלבנת הון ומימון טרור ויחזקו את הקשר שלהם עם ציבור הלקוחות".
