הגאות בפעילות בשוק הנדל"ן מגבירה את החשש לשימוש בו לביצוע הלבנות הון, כפי שקיים בצורה נרחבת בעולם - מזהירה (18.10.17) הרשות לאיסור הלבנות הון. הרשות מפרסמת שורה של דגלים אדומים, שצריכים לעורר את החשש שמא אכן מדובר ב
הלבנת הון.
לדברי הרשות, "ניצול שוק הנדל"ן להלבנת הון הינה תופעה עולמית מוכרת ופשוטה יחסית לביצוע, וזאת בשל מאפייניו הייחודיים של ענף הנדל"ן, הכוללים עריכת עסקות בסכומים גדולים עם אפשרות לתשלום במזומן, הטרוגניות בשווי נכסים המאפשרים ביצוע מניפולציות לגבי שווים, העדר חובות לרישום מלוא שרשרת הבעלות בנכס (פרטי הנהנים בשר דם) ועוד".
הרשות גם מזהירה מפני מאפיין ייחודי לשוק הנדל"ן הישראלי: "העדרו של שוק שכירות מפותח בישראל במקביל לעליית מחירי השכירות, עלול ליצור אפיק נוסף להלבנת הון באמצעות השכרת נדל"ן לטווח ארוך, תוך השגת תשואה משמעותית ו'הלבנה כפולה' של הכספים שהושגו בעבירה - בשלב הראשון, באמצעות רכישת נכס, ובשלב השני, באמצעות קבלת דמי שכירות עבור השימוש בו".
עוד אומרת הרשות: "הניסיון מלמד כי הלבנת ההון בתחום מתבצעת בעיקר בעסקות הנעשות במזומן, בשיטות שונות ומגוונות המערבות רכישה או מכירה של נדל"ן פרטי ומסחרי. בין השיטות שאותרו על-ידי הרשות ניתן לציין את השימוש בצדדים שלישיים ומבני החזקה מורכבים על-מנת להסוות בעלות בנכסים, שימוש בנאמנויות, ביצוע מניפולציה על שווי נכסים, שימוש במזומן, ערבוב הון שחור עם כספים שמקורם בהלוואה או משכנתא, יצירת מצג של מקור הכנסה לגיטימי מהשכרה, עסקות סיבוביות מול אנשי קש כאמצעי להחדרת הון לא מוסבר, ועוד".
עשרות הדגלים האדומים שמציינת הרשות עוסקים בין היתר במאפייני התשלום בעסקה, בשימוש בצדדים שלישיים העלולים להיות אנשי קש, במניפולציות על ערך הנכס, בנסיונות של הצדדים להימנע מזיהוי ובפעולות חשודות סביב משכנתאות והלוואות.
