צ'נגפנג ז'או, המייסד והמנכ"ל של Binance - בורסת הקריפטו הגדולה ביותר בעולם - יודה בעבירות
הלבנת הון, ישלם קנס של 50 מיליון דולר, יפרוש מתפקידו ולא תהיה לו כל מעורבות בעסקיה. ז'או נחשב לאדם החזק והמשפיע ביותר בענף הקריפטו. החברה עצמה תשלם למשרד המשפטים האמריקני 4.3 מיליארד דולר.
ז'או ואחרים ב-Binance הואשמו בהפרת חוק הסודיות הבנקאית, בכך שלא יישמו תוכנית יעילה למניעת הלבנות, ובכך שהפרו ביודעין עיצומים שהטילה ארה"ב "במטרה מכוונת להרוויח בשוק האמריקני בלא להפעיל את הבקרות הנדרשות על-פי החוק האמריקני", בלשונו של משרד המשפטים. כתב האישום ייחס לחברה שלושה אישומים: העברות כספיות בלא רישיון, הפרת חוק הסחר לשעת חירום וקשירת קשר.
כתב האישום, שנחשף במקביל להסדר הטיעון בו (21.11.23), בא לאחר תביעות אזרחיות שהגישו השנה רשות ניירות הערך והרשות לסחר עתידי בסחורות. שורה של גופי ממשל חקרו את פעילותה של Binance בחשד למעורבות בהלבנות כספים והונאות ניירות ערך. מטבעות הקריפטו הפכו לכלי מועדף על ארגוני טרור, ארגוני פשיעה ומדינות שתחת עיצומים, ולבורסות הסוחרות במטבעות הווירטואליים עלול להיות תפקיד מרכזי בפעולות אלו.
הודאתם של ז'או ו-Binance באה שבועות אחדים לאחר הרשעתו של סם בנקמן-פריד, מייסד בורסת הקריפטו FTX, בשבעה אישומים של הונאת ענק. שני התיקים מדגימים היטב את הבעייתיות שבפעילות במטבעות אלו, שכמעט ואינם מפוקחים – מה שמהווה את מוקד המשיכה העיקרי שלהם. רשות ניירות הערך הגישה בחודש יוני תביעות נגד Binance והבורסה המתחרה Coinbase, בטענה שהן מנהלות למעשה מסחר בניירות ערך ללא הרישוי הנדרש. ה-SEC טענה עוד, כי Binance ערבבה מיליארדי דולרים מכספי לקוחותיה בתוך כספיה שלה. השבוע הגישה הרשות תביעה נגד בורסה נוספת, Kraken, בטענה זהה שהתייחסה ל-33 מיליארד דולר מכספי לקוחותיה. ערבוב דומה היה אחד ממרכיבי ההונאה המרכזיים של בנקמן-פריד.
ז'או, יליד סין, הקים את Binance בשנת 2017 ותוך שבועות בודדים היא הפכה לגורם מרכזי בשוק הקריפטו, וכיום היא סוחרת מדי שנה בהיקפים של מיליארדי דולרים. החברה התרחבה בצורה אגרסיבית והרחיבה את פעילותה ברחבי העולם, לעיתים מבלי לטרוח לקבל תחילה את הרשיונות הדרושים. לפני שנתיים אסרה בריטניה על Binance לפעול בתחומה בשל העדר רישיון, ומאוחר יותר ויתרה החברה על נסיונותיה להשיג רישיון שכזה לאחר שהרשויות הבריטיות קבעו שאינה עומדת בדרישות "הכר את הלקוח" ומניעת ההלבנות.
