שופטת בית המשפט המחוזי בחיפה, לובנה שלאעטה-חלאילה, דחתה (10.12.23) את בקשתה של חברת השירותים הפיננסיים והאשראי ס.ע טופ השקעות לאסור זמנית על בנק מרכנתיל-דיסקונט לסגור את החשבון שלה. הבנק הסביר, כי נוצר חשש ממשי שהחברה אינה עומדת בהוראות החוק לאיסור הלבנת הון וניהול סיכונים, וכי היא התחמקה משיתוף פעולה עימו. הסבריה רק הגבירו את החשש, ומנהלה הודה פעם אחר פעם בהתנהלותה הקלוקלת. התנהלות זו הביאה למצב בו רמת האמון בין הצדדים נמוכה, עילה המאפשרת כשלעצמה הטלת מגבלות על החשבון ואף רת סגירתו. החברה טענה שאין יסוד לחששות הבנק, וכי הרשות לאיסור הלבנת הון מבקרת את פעילותה בתחום נכיון השיקים. עוד אמרה כי טענת הבנק לפיה אין היגיון כלכלי בפעילותה בחשבון, מהווה התערבות בעסקיה. לדברי שלאעטה-חלאילה, המענה שנתנה החברה לתהיות וחשדותיו של הבנק ולגבי המסמכים אותם לא סיפקה לו, לא היה מספק. בין היתר, החברה נתנה מענה בלתי עקבי לתהיות הבנק ולמסמכים שביקש, ואף המציאה לו מסמכים לא אותנטיים שמולאו בדיעבד ואך כדי לצאת ידי חובה. היא לא הקפידה על קבלת נתונים מלקוחותיה ועל מילוי טופס "הכר את הלקוח". בנסיבות אלה ובהינתן הסיכון הגבוה של החשבון, נראה לכאורה שסירובו של הבנק למתן שירות הוא סביר, ומכאן שסיכויי החברה להראות אחרת אינם טובים. את החברה ייצג עו"ד פאיז מוראני, ואת הבנק - עו"ד מאיר לפלר.