אחת הדרכים הטובות והנפוצות לפיזור השקעות הוא גורם הגלובליזציה. כיום כל לקוח יכול לקנות ניירות ערך בחו"ל בצורה ישירה (קניית מניה בבורסה) או דרך קרנות נאמנות ותעודות סל המשקיעות במדינות ו/או בסקטורים בחו"ל.
רוב בתי השקעות והאנליסטים ממליצים להסיט כ-30% מתיק ההשקעות של הלקוח אל עבר יעדים אחרים מחוץ לגבולות ישראל, והדבר נובע בראש ובראשונה במטרה לצמצם את סיכון תיק ההשקעות דרך פיזור ההשקעה במספר אפיקים בעלי קורלציה נמוכה.
כולם מדברים על השקעות גלובליות אבל בשביל לקנות מניה של אינטל, צ'ק פוינט או יאהו בחו"ל לא צריך מנהל תיקים. הייחוד של מנהל תיק גלובלי הוא בכך שעליו להגיע לאותם ניירות שיכולים לתת תשואה עודפת על השוק בכל מיני סקטורים על פני הגלובוס. ככלל, ע"מ לנצל את יתרונות הגלומים בהשקעות מעבר לים בדרך כלל צריך להיעזר במנהל תיקים מיומן, היות ולמשקיע פרטי אין אפשרות לעקוב אחרי כל כך הרבה שווקים ומניות כדרך ניצולם לעשיית כסף.
הכלים הפיננסים אשר עומדים לרשות המשקיעים בחו"ל בכלל ובארה"ב בפרט יוצרים פלטפורמה להורדת סיכון תוך אפשרות לגידול בתשואות. כלים פיננסים כגון: אופציות מכר ורכש על מניות, חוזים עתידיים על מניות (S.S.F) פיקדונות מובנים סחירים וכדומה, כתוספת לתיק השקעות של הלקוח יוצרים גיוון השקעות גדול בתוספת תשואה ללקוח.
השוק הישראלי מוכר וידוע לכולם, אך למעשה ניתן לראות בשוק הישראלי כחלק מהשווקים הגלובליים ולא כשוק ההשקעה היחידי. לדוגמא השקעות בתחום הפיננסי בשווקים מתעוררים הניב תשואות גבוהות בהרבה בהשקעות במניות הבנקים בישראל.
אחת הדרכים להשקיע בחו"ל הוא ע"י פתיחת חשבון מנוהל בבנקים זרים. הצורך להסית כספים לעבר בנקים בחו"ל גדל משנה לשנה היות ולאחזקת חשבון מנוהל בחו"ל יש מספר יתרונות חשובים ללקוח כאשר היתרונות הבולטים הם הפחתה משמעותית בעלות הבנקאית, גלגול התשלום המס לרשויות המס לסוף שנה (אין מס למקור) ושימוש בכלים פיננסיים ייעודים לחשבונות חו"ל בלבד.
לסיכום, אנו צופים כי גם בשנת 2007 ימשיכו לקוחות ישראלים להסית כספים לעבר השקעות בחו"ל ותמשך המגמה של פתיחת חשבונות בבנקים זרים תוך שימת דגש על מרכיב ההשקעה בניירות ערך זרים.
