תהליך הקמת חברה זרה בחו"ל הפך להיות מורכב בשנים האחרונות, ויש כמה נקודות חשובונת שצריך לקחת בחשבון. ראשית, מהי הפעילות הצפויה של החברה? - לא כל פעילות מתאימה לכל תחום שיפוט. זאת אומרת, חברות אינטרנט או מסחר אינן מתאימות לכל מדינה ולכן חשוב מאוד להתאים את סוג החברה לתחום הפעילות. שנית, מה יהיה המבנה המשפטי של החברה? - האם הלקוח ישתמש בשרותי נאמנות של דיקרטורים ושל בעלי מניות? - יש כאן נגיעה חשובה בנוגע לשמירת סודיות ודיסקרטיות של הלקוח.
שלישית, חיבור החברה לחשבון בנק. ישנן מדינות ובנקים שלא יפתחו חשבונות לכל חברה ולכל תחום פעילות, לכן חשוב מאוד להכיר בנקים רבים בחו"ל על-מנת שנוכל לפתוח לחברה חשבון בנק שלא יסגר או שלא יחולו עליו מגבלות. רביעית -
מיסוי בינלאומי. נושא המיסוי הוא חלק בלתי נפרד מתהליך הקמת החברה בחו"ל דבר שמשפיע על סוג החברה, מיקום חשבון הבנק, עלויות המס, הטבות מס וכדאיות כללית של הפרויקט. נושא מורכב ביותר שמומלץ להתייעץ בו עם מומחים.
דגשים בפתיחת חשבון בנק בחו"ל תהליך פתיחת חשבון בנק בחו"ל הינו תהליך מורכב: יש להפריד בין חשבונות בנק פרטיים לבין חשבונות בנק מסחרים על שם חברה. ישנם בנקים רבים במדינות בעולם שבהם ניתן לפתוח חשבון בנק, אך חשוב לדעת שלא כל מדינה, לא כל בנק ואפילו לא כל סניף של בנק עובד תחת אותם קריטריונים לקבלת לקוח חדש. לכן התאמת הבנק לסוג הפעילות הצפויה הינו חשוב מעין כמוהו.
בדרך כלל חשבונות בנק ל
בנקאות פרטית, השקעות וחסכונות נפתחים בשוויץ או בלוכסמבורג וחשבונות בנק מסחרים נפתחים בקפריסין, הונג קונג, אנגליה או סינגפור. חשבונות בנק בחו"ל אינם נפתחים באופן אוטמטי, אלא כל לקוח עובר תהליך בדיקה ולכן חשוב מאוד שהגוף שהפנה את הלקוח מכיר היטב את הבנק ועובדיו ומכיר את ההגבלות השונות שחלות על החשבון.
נקודה נוספת חשובה קשורה לחשבונות בנק מסחריים בחו"ל היא מיקום חשבון הבנק ביחס לחברה וזה תלוי בסוג פעילות החברה, תחום השיפוט בו הוקמה החברה ותקנות הלבנת הון.
