למרבית בני האדם יש חשש אמיתי להשקיע בשוק ההון. כל נושא החשיפה למניות ולניירות ערך נשמע לאדם מין הישוב כהימור מסוכן. הסיפורים השכיחים מספרים על חבר שהפסיד את הבית שלו בבורסה והיום אין לו מה לאכול ולכן החששות מקבלים ביטוי הולם. לא עולות שאלות מדוע החבר הפסיד, היכן השקיע את כספו והאם ידע לאילו סיכונים הוא נחשף.
הפחד להשקיע בשוק ההון נובע גם מהמחשבה שמדובר בסוג של הימור. רולטת הימורים לכל דבר. משקיעים סכום כסף - או שמרוויחים או שמפסידים.
ובכן, השקעה בשוק ההון אינה מתכון להפסד בתים ובטח אינה רולטת הימורים.
על-מנת להתגבר על הפחדים מהשקעה בבורסה צריך להבין את הסיכונים והסיכויים המגולמים בהשקעה מסוג זה. השקעה חליפית הינה השקעה בנדל"ן. האם השקעה בנדל"ן מסוכנת? האם היא הימור? רולטה?
כשם שההתייחסות להשקעה בנדל"ן היא "קניתי נכס" כך כדאי וראוי שתהיה ההתייחסות להשקעה בבורסה!
ההבדל היחידי (פרט לתשואות העדיפות בהשקעה הונית בבורסה) נעוץ בעובדה שהמשקיע בנדל"ן לא בודק ומחשב את ערך הבית בכל יום וגם אילו רצה לעשות כן הוא אינו יכול. השינוי במחיר הבית שנרכש אינו מפורסם מדי יום בעיתון או באתרי האינטרנט הכלכליים וגם אם כן המשקיע אינו מוטרד מתזוזות המחיר - "קניתי בית לשנים רבות" יאמר לעצמו.
ברגע שהמשקיע יתייחס לניירות הערך שקנה כנכס לכל דבר - או אז יהיה קל לשחרר ולדלג על הפחד מהשקעה בבורסה.
בבורסה קיימים מכשירי השקעה רבים בהתאם לסיכון אותו מוכן ליטול המשקיע.
המשוואה הידועה פשוטה - 'כגובה הסיכון-גובה הסיכוי'. ככל שניטול יותר סיכון כך האפשרות לייצר תשואה עולה אך האפשרות להפסיד עולה אף היא.
אותם אלו שאינם מעוניינים ליטול סיכון רב יש מכשירי השקעה מתאימים. סיכון נמוך-תשואה נמוכה - אפשרות להפסד נמוכה.
ראוי תמיד לפזר את הסיכונים בין מכשירי ההשקעה השונים החל ברמת סיכון נמוכה מאוד ועד לרמות סיכון גבוהות יותר והכל בהתאם לדרישות המשקיע מתיק ההשקעות שלו.
משקיע שמעוניין להרוויח 10% בשנה לא יוכל להגיע לכך ללא נטילת סיכון מסוים.
על-מנת להתגבר על הפחד מהשקעה בבורסה יש צורך להבין כי קניית ניירות ערך (מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וכו') הינה קניית נכס לכל דבר (ניירות ערך - נכס פיננסי, בית - נכס ריאלי). לאחר שלב ההבנה כדאי להתאים את רמת הסיכון לאופי המשקיע ולפרמטרים כגון גיל, סך ההון, החששות מהפסדים, אופק השקעה בשנים וכו'.
השקעה בנכסים הוניים (ניירות ערך), לאחר בניית תוכנית עבודה מתאימה, יכולה להניב למשקיע תשואה נאותה ולשחרר את הפחד מהשקעה בבורסה.
