הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מזהירה (7.4.24) מפני ניצול הרשתות החברתיות לביצוע העברות כספים בלתי חוקיות, תוך ניצול העובדה שהן אינן נתונות לפיקוח בתחום זה. זאת, לאור התרחבות הפעילות הממומנת ברשתות אלו, למשל פרסומות ותמיכה ביוצרים המשתפים תכנים. הרשות אומרת: "מכיוון שהפעילות הפיננסית המתבצעת בפלטפורמות אלו אינה בהכרח חלק מליבת הפעילות המוצהרת שלהן ובפועל אינה חוסה כיום תחת משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור (בשונה מחובות של גופים אחרים העוסקים בפעילות פיננסית), המודעות להיבטים הפיננסיים ולסיכוני הלבנת הון ומימון טרור לעיתים אינה מספקת. לפיכך, פעילויות מעין אלו עלולות לשמש פתח והזדמנות לניצול לרעה לצורך הלבנת הון ומימון טרור". לדברי הרשות, "בשנה האחרונה חל גידול משמעותי בהיקף הדיווחים שמעבירים גופים פיננסיים לרשות על העברות כספים בהיקפים גדולים אשר מתבצעות באמצעות פלטפורמות אלו. לעיתים מדובר במחזורי פעילות של עשרות עד מאות אלפי שקלים בתקופת זמן יחסית קצרה של בין חודש לשנה, באופן אשר אינו תואם הבעת תמיכה תמימה ביוצר כלשהו ומעלה חשש ממשי לניצולם כאמצעי אלטרנטיבי להעברות כספים בין ישויות, לרבות בגין פעילות בלתי לגיטימית. במקרים רבים מבצעי העסקות לא הצליחו לספק הסברים סבירים המניחים את הדעת ביחס להגיון העומד מאחורי ביצוע עסקות בהיקפים מסוג זה וניסו להתחמק ממתן תשובה". הרשות מצביעה על שורה של דגלים אדומים המהווים אינדיקציה לפעילות אפשרית של הלבנת הון או מימון טרור. היא מדגישה, כי משמעותם אינה בהכרח שמדובר בפעילות אסורה, אך ריבוי שלהם מעלה את החשש שבכך מדובר. בין סימנים אלה:

• ביצוע עסקות בהיקף גבוה מול חשבון/ערוץ בודד ברשת חברתית, בלא הצדקה נראית לעין.

• ביצוע עסקות בהיקף גבוה מול חשבון/ערוץ חדש ברשת חברתית.

• היקפי הכספים המועברים לרשת חברתית אינם תואמים את פרופיל הלקוח.

• זיכויים מרשת חברתית בהיקף ו/או תדירות גבוהים בלא הסבר סביר.

• ביצוע עסקות בהיקף משמעותי לערוץ שלא מתקיימת בו פעילות מהותית.

• ביצוע עסקות לערוץ אשר כולל תוכן מסית או הכולל תכנים המעלים חשש לפעילות פלילית.

• אמצעי תשלום שעיקר הפעילות בו היא עסקות מול רשתות חברתיות.

• התוכן העסקי בערוץ אינו תואם את ההצהרה של הלקוח בעת פתיחת החשבון בנוגע לתחומי פעילותו העסקית.