פרקליטות מחוז תל אביב למיסוי וכלכלה הגישה היום (ד', 14.3.07) כתב אישום בפרשת קרנות הנאמנות של בנק לאומי. הפרקליטות הגישה כתבי אישום נגד 17 נאשמים, ביניהם כנגד מי שהיו מנהלי קרנות הנאמנות של בל"ל - פיא ופסגות, כנגד מנהליהן ועובדיהן וכן כנגד הבנק ושורה של מנהלים ועובדים בכירים בו.
כתב האישום מפרט מספר רב של עבירות של הצעת הטבות בניגוד לסעיף 82 לחוק השקעות משותפות בנאמנות. כתב האישום הוגש על-ידי עו"ד אורלי דורון, מנהלת מחלקת ניירות ערך בפרקליטות מיסוי וכלכלה ועו"ד גיא דביר מפרקליטות מיסוי וכלכלה.
בין הנאשמים ניתן למצוא נושאי משרה בכירים בבנק לאומי: צבי איצקוביץ, אשר בעת הפרשה כיהן כראש חטיבה וחבר הנהלת הבנק בכפיפות ישירה למנכ"ל הבנק; אליהו אברהם, יעל בנימני ורבקה אליסקו- כולם בעת הרלוונטית ראשי אגפים בבנק לאומי; גבריאלה רביד, בעת הרלוונטית מנכ"ל פסגות וסגנה דאז דניאל זילביגר, ומיכאל צבייר מנכ"ל לאומי פיא וסגניו - מאיר מזוז ועזרא שמיר. הפרקליטות הודיעה כי אין בכוונתה להעמידו לדין פלילי את דב גלבוע.
כתבי האישום עוסקים בקיום של מערכת ענפה ומתמשכת של הענקת הטבות במהלך השנים 1999-2004, על-ידי פיא, פסגות ובל"ל לגורמים שונים בבנק לאומי בכלל וליועצי ההשקעות בפרט. הטבות אלה ניתנו בקשר עם מכירה, רכישה ופדיון של יחידות בקרנות נאמנות בניגוד לאיסור הקבוע בסעיף 82 לחוק השקעות משותפות בנאמנות.
במהלך החקירה, אשר בוצעה על-ידי רשות ניירות ערך, בראשותו של משה טרי, נחקרו בכירים בפיא, בפסגות ובבנק לאומי, ושל עובדים רבים בגופים אלה. במסגרת חקירת הרשות נחשפה מערכת שיטתית של מתן הטבות לגורמי תיווך, ביניהם ליועצי השקעות בבנק, בחסותם של גורמי ניהול בכל שדרות הבנק. כמו-כן, בתיק התקיימו שימועים לשורה ארוכה של חשודים ולגבי מרביתם נדחו הטענות והודע להם על כוונה להעמידם לדין בפרשה.
על-פי כתב האישום, הענקת ההטבות כללה בין השאר תשלומים והטבות בינהם מימון לעשרות פעילויות חברתיות, לרבות טיולים, ימי וערבי גיבוש, ארוחות במסעדות ובילויים שונים ביחידות השונות בבנק. מימון לעשרות פעילויות פנאי ונופש, ובהן אף הטבות אישיות ליחידים לרבות טיפולי ספא, כרטיסים למופעי בידור, ספורט ותיאטרון, ארוחות במסעדות וכן מתן תשורות אישיות וקבוצתיות ומימון לעשרות רבות של כנסים מקצועיים שערכו יחידות שונות בבנק בנושאים שונים הקשורים לפעילותם הבנקאית המקצועית של יחידות אלה.
בכתב האישום מצויין, כי הטבות אלה ניתנו כתמריץ להפצת יחידות הקרנות, הן בהנפקות והן במהלך הפעילות השוטפת. מנהלי הקרנות אף התחרו ביניהם על לבם של גורמים שונים בבנק, לרבות יועצי ההשקעות, באמצעות מערכת ההטבות המתוארת. בנוסף, ניתנו ההטבות גם כתגמול בגין הצטיינות על מכירות.
הפניית ההטבות ליועצי השקעות ולממונים עליהם הייתה אחת מהדרכים להגיע להגדלת חלקן של קרנות בל"ל במערכת ולהגדיל את רווחי הבנק. במסגרת הצבת מטרה זו, מנהלים בבנק לקחו אף הם חלק פעיל במתן ההטבות לעובדים ובהתרת הפעולות.
מתן הטבות בקשר למכירה, רכישה ופדיון הינו אסור לפי חוק השקעות משותפות בנאמנות, כדי להגן על האובייקטיביות ואי התלות בקשר להחלטות ההשקעה בקרנות נאמנות, הן של המשקיע עצמו והן של גורמי התיווך המעורבים בהחלטתו.
